互联网金融传销合法吗思维导图

多情又困苦

2023-03-03

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互联网金融合法吗

互联网金融法

互联网金融犯罪

随着网络科技的发展，互联网金融这几年在我们生活中越来越常见。很多人想知道，互联网金融是不是就是传销？互联网金融传销是合法的吗？互联网金融有哪些骗局？下面由树图网小编为您介绍一下。

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思维导图大纲

一、互联网金融是传销吗

互联网金融不一定都是传销。传统的传销是一种面对面的传销方式，但是互联网金融传销不一样，更多的是点对点传销，上下线可能都不认识，传销首脑位居幕后，服务器托管异地，甚至是国外，一旦出事，你压根差不多，隐蔽性很强。与此同时，传统传销活动往往具有强制性，将参与者限制在封闭场所，通过人身控制与反复洗脑使其就范。

而互联网金融传销不限制你的人身自由，该类传销活动利用民众的贪婪心理，以高回报率、优厚福利引诱民众自愿加入，再不限制你人身自由的前提下对你洗脑，然后再以高额"入门费"对参与成员实施控制。相较于传统传销，互联网金融传销的传销手段更具欺骗性，实际控制效果更明显。

二、互联网金融传销合法吗

只要认定为传销，都是违法的。不属于传销，合法销售商品的行为，不违法。传销是指以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的行为。参见刑法第二百二十四条的规定。

所以互联网金融传销是不合法的。

三、互联网金融骗局

为吸引投资，这些投资项目和传销组织往往会打出冠冕堂皇的旗号。据警方介绍，很多非法集资的实施者和传销组织都会假借国家、区域或者行业的发展政策，编造或者伪造项目名称，以此来虚构“投资产品”和“发财机会”，增强迷惑性和说服力。要警惕宣传中借用的国家政策或者疑似国家政策的说法，增强辨别力。

此外，在一些非法集资的案件中，很多组织都会以境外公司的名义开展活动，宣传所谓的投资境外理财、黄金、期货等项目，有的在境外高档酒店召开“投资”推介会。为进一步增强可信度，往往还会有如下行动：收款账户会以外国人名义在境内开立，用于接收投资人的投资款;许诺高收益公司的网站注册地、服务器所在地也在境外或公司高管系外国人。为逃避监管，非法集资的有关网站和投资项目往往频繁变换，尤其是其公司网站，仔细查询可发现多数没有正式备案。而运作具体投资项目的公司，多数都没有从事金融业务的资质。

在实际运行中，理财骗局往往具有较高的诱惑性和针对性，会组织一些所谓的“促销返利”活动，例如，以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息。他们在街头、超市、商场等人群流动、聚集场所摆摊或设点发放“理财产品”广告，尤其以中老年人为主要招揽对象。

而新型的传销组织，为持续引诱人上当受骗，往往打着“改革创新”经营、投资模式的幌子，比如“电子商务”“消费返利”“连锁销售”“连锁加盟”“网络游戏”“点击广告返利”“慈善事业”“爱心互助”“消费养老”“电子币买卖”等;并增设各种奖项，宣称高收益，例如静态收益、动态收益、直推奖、层推奖、对碰奖、见点奖、报单奖、小区业绩奖等。

责任编辑：周六