互联网金融犯罪案例分析思维导图

何苦孤独

2023-03-03

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互联网金融犯罪案例

互联网金融法

互联网金融犯罪

科技的不断进步，我们的生活也随之得到了很多改善。尤其是互联网给我带来了很多方便。不管是网购还是微信支付等，在我们生活中使用越来越广泛。想必很多人想了解，互联网金融的定义是什么？互联网金融有哪些典型的犯罪案例分析？下面由树图网小编为您介绍一下。

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思维导图大纲

一、什么是互联网金融

互联网金融就是互联网技术和金融功能的有机结合，依托大数据和云计算在开放的互联网平台上形成的功能化金融业态及其服务体系，包括基于网络平台的金融市场体系、金融服务体系、金融组织体系、金融产品体系以及互联网金融监管体系等，并具有普惠金融、平台金融、信息金融和碎片金融等相异于传统金融的金融模式。准备申请材料，然后到平台递交贷款申请，就能够在互联网上高效的完成融资需求。

二、互联网金融犯罪案例分析一

1、提防虚假客服，切勿泄漏动态码的典型案例：

某小姐在购物网站上买了一条裤子，几分钟后收到了一个自称“店家”的电话，告知因交易失败需要办理退款，并提供了一个“客服”QQ号码，某小姐加了QQ号与“客服”沟通，根据其提供的“退款链接”进入一个网站，按照客服提示输入了密码等信息，最后在收到动态码后未仔细校验便急忙填入。之后某小姐并未收到退款，而且QQ也再联系不上那个“客服”。某小姐立即查询了银行卡余额，发现账户遭到了盗用。

2、案例分析：

不法分子通过非法渠道获取了客户网购信息，以“退款”或“退货”为由电话联系客户要求客户加聊天工具，并点击其提供的“钓鱼网站”的链接。而实际上，在退货及退款环节不需要校验动态码或交易密码。

3、温馨提示：

（1）办理网络购物、网络退货、退款等业务时请认清官方渠道。

（2）如在购物网站申请退款或退货时，建议与官方客服联系后进行操作，切勿轻信不明身份的电话、网络聊天工具或其它形式提供的非正规途径的网络链接。

（3）在收到动态验证码时，请仔细核对短信中的业务类型、交易商户和金额是否正确。

（4）任何客服工作人员不会向持卡人索取短信验证码，如有人索要可判定为诈骗，请立即报警；也切勿轻易泄露自己的身份证件号、银行卡信息、交易密码、动态验证码等重要信息。

三、互联网金融犯罪案例分析二

1、网络社交陷阱多，身份验证防诈骗的典型案例：

某小姐碰到过一件比较蹊跷的事情，一个正在国外进修的闺蜜晚上用ＱＱ联系某小姐，聊了些近况，提到国外信用卡的便利，就问某小姐用的什么信用卡，并好奇地让某小姐发信用卡正反面的照片给她，要比较一下国内外信用卡的差别。某小姐有点犹豫，就拨通了闺蜜的电话，结果闺蜜说ＱＱ被盗了。某小姐很庆幸自己没有上传照片，但觉得很奇怪，为什么不法分子要信用卡的正反面照片呢？

2、案例分析：

不法分子运用社交网络的熟人关系，让持卡人放松了警惕。索要信用卡正反面照片是想获取信用卡的卡号、有效期和卡片背面末三位数字，因为这三项信息已可以进行网络支付。

3、温馨提示

（1）不要轻易在任何社交网络中发送信用卡的卡号、密码、卡片背面末三位数字、有效期、动态码等关键信息，以免不法分子通过假冒亲友或盗取聊天记录，窃取用户银行卡信息。

（2）可以开通账务短信提醒服务，及时了解账户信息，一旦发现有异常，立即致电银行客服人员了解情况，并及时冻结信用卡。

责任编辑：周六

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