“一直被人们期待的新破产法草案中没有个人破产法，”中国政法大学李曙光教授明确告诉《财经时报》，“由于人们的消费意识形态问题，金融体制改革缓慢，以及信用体系、社会保障体制不健全，因此个人破产法暂不能实行。”
李教授说，新破产法草案只有企业破产法，没有个人破产法。但在破产法起草专家组内部，关于要不要个人破产法，他还是持支持意见的，只是很多现实问题告诉他，出台个人破产法确实为时过早。
首先，国内的社会经济形态与西方成熟的市场经济形态不同，西方发达国家的债权人、债务人的利益关系来自于资本主义经济体系，而中国早先实行的是计划经济体制，有着本质的不同。
“在计划经济体系下，政府控制整个社会资源，实行的是政策分配型交易，虽然目前中国实行的是市场经济体制，但还处在转型期，还需要慢慢脱胎。而个人破产法最需要市场经济体制的健全和建立，因此，现行制度会为个人破产法带来一定的障碍”。
其次，中国现行的是城乡二元结构，广大农民还不是真正意义上的消费者，他们并不是通过薪金制度去消费，而是自给自足，更没有能力进行超前消费行为，个人破产法没有广阔的超前消费基石。
此外，即便是在中国大中城市，人们的用钱观念、储蓄观念以及对金融体系的认识，也与西方社会有诸多不同。很多人把钱藏在家里，花钱也大多是现金交易，消费观念也较为传统，总想着要留一些钱，遇到突发事件好用得上，而西方人是有100块，能花出1000块。
“而最令人头疼的是信用体系建立，”李教授举例说，“美国几乎所有的人都使用信用卡，商业银行会根据客户的信用程度给予贷款额度，而债权人更可通过强大的信用体系强制冻结个人资产。美国人的观念是，信用就是生命。”
“再有，社会经济的稳定，也是个人破产法的基石所在，否则，失业率骤然提高，造成不良贷款增多，个人破产法的运行也会出现问题，而社会主义市场经济初始阶段，必然会波动较大。”李教授说。
