金融犯罪由主体客体和什么构成思维导图

待我归兮

2023-03-09

浏览量: 2

金融犯罪由主体客体

刑法

犯罪类型

金融犯罪

在金融活动的过程中，由于人们对金融不太熟悉，容易违反金融法律，破坏犯罪秩序，关于金融犯罪的构成问题值得我们关注，因此，想必大家想知道，关于金融犯罪由主体客体和什么构成？接下来由树图网小编详细为您介绍！

树图思维导图提供《金融犯罪由主体客体和什么构成》在线思维导图免费制作，点击“编辑”按钮，可对《金融犯罪由主体客体和什么构成》进行在线思维导图编辑，本思维导图属于思维导图模板主题，文件编号是：e002946d93e32f0304573a280fa2f353

思维导图大纲

一、金融犯罪由主体客体和什么构成

1、犯罪客体：金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。包括银行、货币、外汇、信贷、证券、票据、保险管理秩序等。金融犯罪的对象，可以是“人”（包括自然人、单位、“公众”等），也可以是各种金融工具（包括货币、各种金融票证、有价证券、信用证、信用卡等）。

2、犯罪客观方面：表现为违反金融管理法规（客观特征），非法从事货币资金融通活动（表现形式），危害国家金融管理秩序，情节严重的行为。

3、犯罪主体：可以是自然人，也可以是单位。可分为一般主体和特殊主体；特殊主体指银行或者其他金融机构本身及其工作人员。

4、犯罪主观方面：只能是故意，或者同时具有非法占有目的。

二、金融犯罪的特征

1、犯罪主体多元化

不仅仅是各商业银行时有金融犯罪案件发生，行使监管协调职能的人民银行系统以及其他非银行金融机构同样发生各类金融犯罪案件，金融犯罪活动遍及整个金融行业。其犯罪主体不仅涉及自然人，还涉及单位；既有懂金融专业知识的人员，也有不懂金融专业知识的人员；既有金融机构的工作人员，也有非金融机构的社会闲散人员；既有国内不法分子，也有国外不法分子。

2、金融犯罪的隐蔽性

(1)犯罪手段的隐蔽性，多数金融犯罪是采取欺诈行为，表面上风平浪静，实际暗藏危机。

(2)金融犯罪危害结果的隐蔽性，金融犯罪的危害结果往往是过一个时期以后才出现。

(3)犯罪主体身份的隐蔽性，犯罪主体多为金融机构内部工作人员，以合法身份为掩护，乘熟悉业务之便或执行业务之机违反金融法规、制度或者利用法律与管理制度上的疏漏伺机作案，不易被人怀疑和发现。

3、金融犯罪的智能性

金融犯罪是一种带有明显智能型的犯罪，犯罪手段具有复杂性。犯罪人除了利用金融方面的知识外，还利用高技术、高科技手段作案，还有一些是利用国内联行、国际信贷结算业务等作案，其智能性高于一般刑事犯罪。

4、金融犯罪后果严重

金融犯罪贪婪性增强，犯罪数额越来越大，对经济社会造成的严重后果远非其他经济犯罪可以比拟，这主要体现在两个方面：

（1）犯罪数额巨大，20世纪八十年代以前，案值一般在几千元、几万元之间，上百万元的仅为个别现象；进入九十年代至今，数十万元的案件较为普遍，数百万元、数千万元、上亿元的案件时有发生，其数额之大，损失之巨，令人触目惊心。

(2）情节严重，损失一旦发生，将给国家、集体和人民利益造成无法挽回和弥补的后果。