第三方支付诈骗案侦破神速思维导图

饮尽岁月

2023-03-03

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诈骗案

第三方

互联网金融法

互联网金融案例

核心内容：刚存的十万钱款凭空消失，卡在手里，钱却被人从异地取走，如此怪事竟然发生了。警方介入调查，发现报案人的银行卡的身份信息都是假的，原来，该群众是从网上购买的一张假身份证来办理银行卡，就是因为如此，才给了犯罪分子犯罪的机会，警方此次案件侦破神速，在骗子将钱款取现前在第三方支付平台截住了资金。接下来，树图网小编为您详细介绍。

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思维导图大纲

网上购买银行卡，刚进账的10万元被人刷走

去年11月4日，烟台市开发区公安分局经侦大队接到一起“奇怪”的群众报案。报案人姓张，他说8月份自己在登录某军事论坛时无意间弹出一个窗口，内容是关于销售银行卡的。张某正好想办一张银行卡，为图方便，便通过弹窗上预留的QQ号码与对方取得联系，购买了一张已经开通网上银行功能的建行储蓄卡，卡主信息显示为一个陌生人黄某，并附带黄某的身份证以及用黄某身份办理同时绑定储蓄卡的手机卡，共计花费600元。

虽然卡不是自己的，但几个月下来一直没出现什么问题，直到11月3日，张某向这张储蓄卡中存入10多万元。谁知就在存入后的几分钟内，在储蓄卡还在张某手中紧紧攥着的时候，卡里的10多万元钱竟然被人在外省分三笔通过POS机刷卡消费。这一幕，好像是隔空取物般的戏法。

雷霆出击，在第三方支付公司截住资金

受理此案后，开发区经侦民警立即前往银行查询该储蓄卡的交易记录，发现三笔款项均是通过一家第三方支付公司的签约商户——一家超市移动POS机刷卡消费的。让人欣喜的是，当侦查员第一时间联系该第三方支付公司时，发现该三笔款还在第三方支付账户上，尚未打给超市。

由于受案初期掌握的证据不足以立案，开发区警方此时无法对该笔款项采取强制措施，而按照该第三方支付公司的内部运作流程，资金即将被转入超市账户。办案民警心里清楚，一旦这笔钱流出去，很可能到了骗子手中一去不复返。为了防止这种局面的发生，侦查员迅速向第三方支付公司声明2014年11月3日通过某超市POS机刷卡消费的三笔款项10余万元可能是赃款，并向公司负责人讲明利害关系，要求某第三方支付公司延迟支付。

经过一番努力，第三方支付公司终于答应延迟支付，这为下一步的侦查赢得时间。

预留信息全是假的，10万元失而复得

通过第三方支付公司调取该超市的预留信息后，开发区经侦民警发现该超市位于某省，并且留有联系方式，商户POS机绑定同时绑定了一个银行账户。但民警经过进一步核实发现，当地根本没有与超市预留信息一致的地址，通过搜索分析，该地址在另一省份，绑定账户开户行信息也与实际不符，该超市申领POS机资料涉嫌造假！

取得相关证据后，11月7日开发区公安分局将此案立为为信用卡诈骗案展开侦查。由于犯罪嫌疑人极其狡猾，预留的信息全系造假，短期内抓获的可能性较小，办案民警遂确立了追赃先行的办案思路。在搜集的证据足以证明通过某超市刷卡消费的10余万元系赃款的前提下，2014年11月27日，侦查员赶往某第三方支付公司与负责人见面，依法先行扣押了该笔款项，顺利为受害人挽回了全部损失。目前，此案正在进一步侦办中。