中央银行法思维脑图思维导图

卖雨衣的小熊

2023-11-19

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中央银行

法律法规

法律制度

中央银行职能，性质，地位等全内容讲解

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思维导图大纲

中央银行法律制度的产生和发展

货币兑换商→商业银行→中央银行

“两个最早”

最早的银行

意大利牧山银行（1472）

最早的中央银行

瑞典银行（1656）

1656，私人创办设立的商业银行

1661，发行银行券

1668，改组为国家银行

1897，独享货币发行权

演变为中央银行

英格兰银行（1694）

1694，代理国库

1833，具有无限法偿资格

1844，独占货币发行权

1854，成为英国票据交换中心

1872，最后贷款人

1928，垄断货币发行权

中央银行产生条件

商品经济迅猛发展

经济危机频繁出现（直接原因）

银行信用普遍化和集中化

我国央行史

清末

1905，户部银行（央行+商行）双重职能

1908，大清银行

新中国成立前

1908，交通银行

1911，大清银行→中国银行

1927，中央银行

新中国成立后

1948，中国人民银行在石家庄成立，发行人民币

1949，总部迁北京

1948-1979，双重职能

大一统银行体制

1979-1983，恢复设立农行、建行......

大一统体制被打破

1983，明确人行独立地位

工商银行分离，正式成立

1984，人行专门行使央行职能

1995，中国人民银行正式成为中央银行

中央银行的职能

基础性的公共服务职能

政府的银行

出纳职能

担任政府金融代理人

制定执行货币政策

金融监管

代表国家参加国际金融活动

持有、管理、经营黄金、外汇储备

代理国库

为政府融通资金

银行的银行

与银行间的业务

eg:商行的存贷（1年）款业务

存

集中存款准备金

汇

资金结算中心

贷

再贴现和再贷款

贷

最后贷款人职能

发行的银行

货币发行

通过现金收付业务向流通领域投入RMB

通过开户账户存取款

宏观调控

宏观调控职能

货币政策的制定与执行

金融监管职能

制定规则、调查、处罚

垂直管理

中央银行的性质和地位

性质

特殊的金融机构+特殊的国家机关

特殊的金融机构

不具有营利性

有公共管理职能

为了公共利益

特殊的国家机关

经济手段

有资本，参与一定的金融业务

有营业收入和支出

一国金融体系的核心

宏观调控

金融监管

与他国金融机构、组织往来，参与金融全球化

☆☆☆管理全国金融事业的国家机关（第2条）

通过金融业务的进行履行职责

间接的宏观调控

通过货币政策的传导达到调节市场主体的行为

政策制定上的一定独立性

从事法定金融业务的金融机构

经营目标

非营利目的，不与商行竞争

业务对象

政府和金融机构

经营内容

发行货币（独占）

存款业务

政策功能

制定和执行货币政策

管理和监督金融市场和金融机构

地位

相对独立性

有独立性的方面

央行VS财政部

各自独立、互无隶属关系

央行代理国库（第24条）

“三不得”（第29条）

不得对财政透支

不得直接认购、包销国债

不得直接认购、包销其他政府债券

实行独立的财务预算管理制度（第37条）

央行VS地方政府、各级政府部门

有较大独立性

在国务院领导下，依法独立行使货币政策，开展业务，不受......干涉（第7条）

不得向...提供贷款，不得向...提供担保，除国务院决定可以的除外。（第30条）

设分支机构，并对其实行统一领导和管理（第13条）

央行VS国务院

有一定独立性

人事任免权（第10条）

行长—主席任免

副行长—总理任免

货币政策制定权与执行权（第5条）

作工作报告（第6条）

没有独立性的方面

职能独立性欠缺

货币政策、金融监管置于国务院领导下（第2条第2款）

向特定非银行金融机构融资（第30条但书）

一般货币政策的决定权（第5条）

组织独立性欠缺

行长和副行长的任免（第10条）

行长负责制（第11条）

货币政策委员会，职责、组成等由国务院决定，报常委会备案（第12条）

人事独立性欠缺

内设咨询议事机构（货币政策委员会）

经济独立性欠缺

财务预算管理制度（第29、30条）

“五不得”

中央银行的货币政策及货币政策工具

货币政策

分类

扩张性货币政策

通货紧缩

信贷更易

紧缩性货币政策

通货膨胀

信贷更难

目标

稳定币值（稳定货币）①

购买力

充分就业②

经济增长③

国际收支平衡④

主要是出口

工具

存款准备金

公开市场业务

回购交易

正回购

央行向其他银行借钱，回笼资金

逆回购

投放货币

现券交易

现券买断

现券卖断

发行央行票据

再贴现

中央银行贷款（再贷款）

贷款期限≤1年

利率政策

常备借贷便利

中期借贷便利

抵押补充贷款

定向中期借贷便利

贴现VS再贴现

贴现

贴现率↓商行向央行借款↑货币供给量↑

再贴现

放款行为

商行持有价证券到央行进行抵押贷款

货币政策的传导过程

政策工具→操作目标→中介目标→最终目标

金融市场立法通过政策工具调节货币供应量、利率，以此来达到货币政策的最终目标

中央银行的组织形式

单一制

eg:英格兰银行、中国人民银行

复合制

eg:美联储（两级央行）

集中单一制

中国（总行+分支行）

混合制

eg:香港、新加坡

跨国型

子主题 1

单一目标：① 双重目标：①③ 多重目标：①②③④思维导图模板大纲

“三大法宝”思维导图模板大纲

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