提防7种信用卡犯罪思维导图

清风和酒

2023-03-09

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提防

信用卡犯罪

刑法

犯罪类型

信用卡犯罪

信用卡犯罪类型要提防哪些？信用卡可以透支的特点，容易被非法分子利用，造成信用卡犯罪，从信用卡犯罪的司法解释和司法实践看，提防7类信用卡犯罪分别是：频繁透支积少成多型、循环透支以卡养卡型、周转资金刷卡套现型、虚假交易刷卡套现型、虚假信息办理信用卡型、非法窃取购买信用卡型和扰乱金融秩序型。树图网小编在本文就信用卡犯罪的常见种类以及相关知识。

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思维导图大纲

1、频繁透支积少成多型

被告人不顾个人财务状况超前消费，直到超出被告人的偿还能力，最终无力偿还。

2、循环透支以卡养卡型

此类案件中，每个被告人均持有两张以上信用卡，其中最多的同时持有6家不同银行的信用卡，循环使用，相互还款，出现多重债务后导致无力偿还。

3、周转资金刷卡套现型

此类案件中，犯罪嫌疑人利用信用卡的免息期刷卡套现周转资金，一旦经营失败或资金链断裂，就无法偿还欠款。

4、虚假交易刷卡套现型

此类案件中，涉案人员采取缴纳一定比例手续费，通过个别商户的POS机进行虚假交易等方式大量套取现金用于个人生活消费。无力偿还时，被告人或赖账不还，或者变更地址和电话号码，以躲避债务，最终被追究刑事责任。

5、虚假信息办理信用卡型

不法分子冒用他人身份证明申领信用卡，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡，提供虚假的财产状况、收入、职务等资信证明材料，向银行骗领信用卡，实施妨害信用卡管理犯罪活动。

6、非法窃取购买信用卡型

不法分子窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料伪造信用卡，或使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡进行刷卡透支、消费、套现，进行信用卡诈骗活动。

7、扰乱金融秩序型

不法分子扰乱国家金融秩序，使用销售点终端机具(POS机)、网上交易、电话支付等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式，向信用卡持有人直接支付现金，或者职业从事信用卡套现中介业务，实施信用卡套现非法经营犯罪活动。

信用卡犯罪相关知识：

最高法院最高检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条规定：

违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。

(责任编辑：六六)