互联网金融犯罪的产生原因是什么思维导图

深知他心

2023-03-03

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互联网金融犯罪

产生原因

互联网金融法

互联网金融犯罪

随着互联网技术的发展，很多金融产品的推出都与互联网有直接或间接的关系。而随着金额在互联网上的发展迅速，紧随着是互联网金融犯罪的案件越来越多，给人们的财产造成了不少的损失。那互联网金融犯罪的产生原因是什么?下面由树图网小编为您介绍一下。

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思维导图大纲

一、互联网金融犯罪的产生原因

1、安全防范措施不到位，内控制度松懈。一些金融机构的计算机技术力量相对薄弱，操作人员严重缺乏，造成人员缺岗、分工不明。如操作人员不按规程加设口令、密码或口令、密码不注意保密，主机控制台密钥不按规定保管，计算机打印出来的各种原始表证不注意妥善保管，损坏、报废凭证账表不按规定销毁，随意丢放。这种不按操作规程，忽视安全防范工作，警惕性不高的直接后果，就是留下了犯罪隐患。

2、网络技术发展很快，为实施犯罪提供了便利手段。新的网络技术的出现促进了信息网络应用与发展，但也容易被不法分子所利用成为犯罪工具。近年来，以窃取银行账号、密码和个人信息，获得经济利益为目的的木马和间谍软件工具迅速增多，而且简单易用，成为实施入侵攻击的主要工具。

3、犯罪成本较低，实施容易。相对于传统的金融犯罪，网上金融犯罪具有成本低、易实施、风险低等优势，犯罪分子只需支付较少的上网费、租赁或制作网页费用、软件工具购买费和租赁服务器的费用就可以实施犯罪，并且获利数额巨大，犯罪手段隐蔽，不容易被发现，因而成为犯罪分子青睐的一种作案方式。

二、打击互联网金融犯罪的方法

1、用好法律法规，落实依法管理

目前，与非法集资犯罪相关法律法规主要有《中华人民共和国刑法》《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》《全国法院审理金融犯罪工作办法》、《最高人民法院、检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题意见》等，特别是今年，国务院有关部委联合出台了“处置非法集资条例”讨论稿，对非法金融企业从预防监测、行政调查、行政处理、法律责任等方面对有关行政部门职责都作出了明确规定，在此基础上，要依据省、市实施细则，结合我县实际进一步明确各部门相关任务和要求，真正落实依法管理、从严管理要求。

2、加强组织领导、强化部门联动

在县委、县政府的领导下，充分发挥县打非办和刚建立的打击经济犯罪联席会议制度作用，进一步健全和完善我县在预防、打击涉众型经济犯罪中的案件协调机制、情报会商机制、监督管理机制和维稳工作机制，充分发挥行政执法机关在事前审批、事中监督、事后查处中的行政监管职能，公安机关要通过网上、网下，人力和科技资源等各种渠道灵敏信息，强化信息收集、研判，运用打击经济犯罪联席会议制度，适时组织市场监督管理局、金融办、银监办、地税局、国税局等相关职能部门进行会商，通报交流、分析研究情况，对违法犯罪实施精确打击，把各类互联网金融安全问题防范处置在苗头和初始阶段。把群众损失降低到最小程度，把社会影响降低到最小限度，促进社会和谐稳定。

3、加强学习培训，提高监管水平

我们要充分利用国务院关于互联网金融监管条例和省市出台的有关细则为契机，组织相关行政管理部门加强法律法规学习，提高执法管理能力和水平。同时，要把贯彻条例和开展“最多跑一次”活动有机结合，相关监管部门在简化行政审批的同时，也要加强审核把关，严格防范利用注册公司进行违法犯罪，尤其是各地在全力挤压情况下，对外地迁移来企业更要加强审查，有必要进行部门联审，防止落地生根，产生不良后果，做到提前把关。