基金交易流程怎么走思维导图

旧笑话

2023-03-02

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基金交易流程

证券法

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基金交易

基金是现在人们理财的一个常用工具，它相对于股票来说更加稳定，但是收入也没有那么的多。很多人都对于基金有了一定的了解，下面就让树图网小编带大家来扫扫盲，一起来看看基金交易流程怎么走。

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思维导图大纲

一、基金交易流程怎么走

确认购买平台

目前基金销售的渠道比较多，包括基金公司，银行，第三方基金代销公司。

其中银行费率较高，基金公司的基金少，所以个人较为推荐的就是第三方代销网站，代

销的基金全面，费率也低。目前主流的基金代销网站有天相投顾的基金猫，基金买卖

网，天天基金等，都是不错的基金交易平台。

确认基金类型

面对纷杂的基金，新手该怎么挑选呢？首先我们需要确认自己的风险承受能力和理财目

标，进而确定要投资的基金类型。

风险从高到低排列，基金有如下几种类型：股票型基金、平衡型基金（股票与债券）

、债券型基金、货币基金。当然风险越大的基金类型，可能获得的收益越高。

具体如何查看市场上某一个类型的基金有哪些，可以去基金代销网站上进行查看，以基

金猫为例，进入到排名页面，点击股票型，列表中显示的就全是股票型基金了。

看基金经理经验

通过了解这只基金的基金经理的历史业绩，可以看出基金经理的管理水平的高低。

一般来说，如果基金经理能够做到一只基金连续三年都在同类基金中排名前1/3，那么

这个基金经理实力应该还是可以信得过。

看基金公司

了解下这个基金公司旗下的所有基金的过往收益情况，基本上可以判断出这只基金的前

景。如果基金公司在相当长的一段时间内都为投资者实现了持续性的回报，那基金公司

应该还是不错的。

看基金的业绩表现

看一下基金的近几年的年收益波动情况，以及相关的风险系数情况。一般通常是以标准

差、贝塔系数和夏普指数三个指标来衡量。标准差愈小越好，带包波动风险小；贝塔系

数小于1，风险越小；夏普指数越高越好，代表基金在考虑风险因素后的回报越高。

目前可以去三个地方办理开户：

银行/网银，带身份证去银行办理，可以购买这个银行代销的所有基金

代销机构：在第三方代销网站注册账号，然后绑定银行卡就可以了，可以购买市场上大部分的基金，比较推荐

基金公司，比较有局限性，一个基金公司只能开一个账户，可以购买这个基金公司旗下所有的基金。

买基金，确认投资方式

一般来说，可以分为单笔投资和定投。定投的好处是对于风险较高的基金，定时定额投资，可以风险，更稳妥一些。

二、基金的分类

根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类：

（1）根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易（这要看情况），通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。

（2）根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。

（3）根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。

（4）根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。

三、基金操作技巧

操作技巧

编辑

第一：先观后市再操作

基金投资的收益来自未来，比如要赎回股票型基金，就可先看一下股票市场未来发展是牛市还是熊市。再决定是否赎回，在时机上做一个选择。如果是牛市，那就可以再持用一段时间，使收益最大化。如果是熊市就是提前赎回，落袋为安。

第二：转换成其他产品

把高风险的基金产品转换成低风险的基金产品，也是一种赎回，比如：把股票型基金转换成货币基金。这样做可以降低成本，转换费一般低于赎回费，而货币基金风险低，相当于现金，收益又比活期利息高。因此，转换也是一种赎回的思路。

第三：定期定额赎回

与定期投资一样，定期定额赎回，可以做了日常的现金管理，又可以平抑市场的波动。定期定额赎回是配合定期定额投资的一种赎回方法。

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