打开新疆生产力促进中心网站的首页,乌鲁木齐中小企业信用服务平台的入口赫然在目。对乌鲁木齐市中小企业信用服务中心来说,这个平台是他们对外宣传和服务的窗口;而对那些因为融资难而苦苦挣扎的中小企业来讲,访问这个平台可能是他们摆脱困境、开拓新路的关键一步。
近年来,新疆生产力促进中心以企业信用建设为基础、科技投入为引导,通过建立信用评级制度,开展信用辅导、信用征信与评级等服务,准确揭示科技型中小企业的信用状况,为分类筛选有信用、有市场、有效益的中小企业和判断贷款企业的信用风险创造条件,有效促进企业信用档案的建立。目前,该中心初步形成了“信用辅导—信用征信—信用评级—信用担保—银行贷款—计划项目贴息”的融资服务模式,显著提升了新疆企业的信用意识和信用风险管理水平,也为科技企业融资创造了有利条件。
信用是市场经济的重要基础,规范有序的市场经济活动需要建立一个能够有效调动社会资源和规范市场交易的信用制度。反之信用制度的缺失则是影响科技计划项目管理效率和制约科技型中小企业融资的重要因素。
正是基于这种认识,自2004年开始,新疆生产力促进中心致力于信用服务体系建设,把企业信用建设作为提高科技计划项目管理效率和解决中小企业融资工作的突破口。该中心先后搭建了科技信用服务平台和中小企业信用服务平台,通过建立信用评级制度,开展信用辅导、信用征信与评级等服务,加强与金融机构、信用服务机构的合作,同时使信用评级结果得到政府有关部门和银行、担保机构的广泛认可,逐步实现了信用评级、信用激励和约束机制同信用担保、银行贷款和政府政策扶持与资源调控的有机结合。
目前,新疆生产力促进中心搭建的信用数据库入库单位达到712 家,完成496家科技型中小企业的信用评价,且信用信息已实现与新疆维吾尔自治区相关部门、乌鲁木齐市及各区县科技局的互通共享,信用成为各级科技管理部门计划项目申报立项的重要依据,在很大程度上提高了科技计划项目的管理效率。
对此,国务院参事石定寰曾给予高度肯定,他表示,新疆生产力促进中心在科技信用服务体系建设方面作了有益的尝试,走在全国前列。
在提高科技计划项目管理效率的同时,新疆生产力促进中心开展的信用工作还为科技型中小企业融资提供了便利。
2009年8月,新疆旭日环保股份有限公司通过知识产权（专利技术）评估与质押,从乌鲁木齐市商业银行获得了500万元的专利质押贷款。新疆北元—泰瑞机械工程公司也以同样的方式获得了300万元贷款。这是新疆企业首次实现以知识产权质押获得银行贷款。在乌鲁木齐市科技局的领导下,新疆生产力促进中心牵头乌鲁木齐市商业银行等机构达成的科技与金融合作战略协议,是知识产权质押贷款得以实施的关键。
新疆旭日环保股份有限公司是一家专业从事环保新技术、新产品的开发与推广、环境技术咨询与服务、环保工程承包、环保设备生产及销售、环境污染治理设施运营为一体的高新技术企业。2009年,新疆旭日环保股份有限公司自主研发的专利产品“糖蜜酒精废水预处理装置”面临着悲喜交加的境况。喜的是,新疆旭日环保股份有限公司签订了大额订单;悲的是,由于无实物抵押和担保,无法从银行获得贷款,其产业化生产受到资金限制,难以大规模推广。
首批企业知识产权质押贷款的成功,标志着乌鲁木齐市“科技金融服务联盟”建设和“知识产权质押贷款”试点工作顺利启动,也标志着乌鲁木齐市科技与金融合作迈出了实质性步伐,突破了商业银行以抵押、担保为主要条件的贷款方式,建立起以企业拥有的成果和专利技术质押、信用担保为主的科技型中小企业融资通道。
信用服务体系的集成效果十分明显。新疆生产力促进中心将信用等级良好的企业推荐给担保机构和金融机构,目前共有182家中小企业获得国家开发银行新疆分行贷款9．892亿元,有132家科技型中小企业获得乌鲁木齐市商业银行、中国建设银行、上海浦发银行、兴业银行贷款等近7．17亿元,带动企业投资22．03亿元,新增就业1．85万余人。
科技金融服务战略的建立,使新疆生产力促进中心形成了完整的中小企业融资工作服务模式,通过降低利息上浮水平、优惠担保费率、延长贷款期限、减少中介服务收费、提高贴息比例、优化审批流程等多项措施,有效降低科技型中小企业融资成本。
科技与金融结合的成果逐步显现,不仅引起了政策性银行的关注,也引起了商业银行的浓厚兴趣,与新疆生产力促进中心合作的金融机构由原来的国开行1家发展到10家,担保公司也由原先的1家发展到5家。经过一段时间的磨合,参与科技金融合作的各家商业银行和担保公司的金融创新意识和愿望也得到很大提升,为今后扩大合作规模、深化合作领域创造了更加有利的条件。
乌鲁木齐市科技局党组书记丁新民指出,解决科技型中小企业融资难的问题,促进科技型中小企业长远健康发展,必须要科技与金融紧密合作,建立科技与金融互动机制,促进各类创新要素尤其是金融要素、资本要素向科技型中小企业集聚。
下一步,新疆生产力促进中心将进一步加强信用服务平台能力建设,组建专业化科技型中小企业投融资服务中心,同时大力推进科技信贷模式的创新,积极探索科技担保和多种形式的质押贷款工作,建立风险补偿与风险分担机制,鼓励银行加大对科技型中小企业的支持,并充分利用自身优势,促使科技金融工作与创业投资、创业板上市工作有机结合起来,使新疆的科技投融资环境不断得到优化。
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