用假身份证假信用卡盗取存款思维导图

甜味仙女

2023-02-25

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达x律师事务所苏xx律师代理的番禺周先生信用卡被盗刷、状告银行胜诉的新闻12月6日在报纸上登出来后，昨天又有一位与周先生遭遇相似的当事人找到了他，请他代理自己与银行打官司。与此同时，苏律师手上还有另一宗代理当事人上诉的信用卡存款被盗取的案件。

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思维导图大纲

10月23日肖女士向顺德警方报案后，警方从银行调来了视频监控的录像资料，但对盗取自己存款的嫌疑人，肖女士都不认识。此后，案情没有进展，银行方面也没有积极回应，肖女士只好到法院打官司。但法院认为她应当告具体的支行，而不是告他们的上级支行，便以“主体错误”驳回。

昨天下午，肖女士在苏律师的指导下，再次写好诉状递交到顺德法院，并将发卡的支行连同其上级支行一同列为被告。

证、卡双假盗走血汗钱

肖女士银行卡里的存款是怎样被盗取的呢?她从警方和银行方面了解到的情况是，10月20日上午有一男一女到她开户的银行大良某支行取钱，银行营业员告诉他们卡的磁条损坏了不能过机，无法取款。那两人便请营业员给他们换了一张卡。换卡后当天下午他们就先后从该银行两家支行柜员机上取走了卡里的46700元存款。

作案人之所以能够达到目的，关键在于先是用伪造的当事人的银行卡取钱，在被银行工作人员告知磁条损坏后，又用伪造的当事人的身份证办理了换卡手续。肖女士不明白，银行卡和身份证从来都在自己身上带着，为什么会被人假冒伪造呢?她同时也质疑：如果银行不能严格地把关，有效审查假身份证和假信用卡，那岂不是犯罪分子凭着假身份证和假信用卡就可以轻易地盗取储户的存款?“这简直太可怕了!”

律师建议银行加强监管

接连代理几起银行卡案件之后，联系到近几年来银行存折和信用卡经常被伪造、储户存款被盗取或冒用消费屡屡发生的事实，苏xx律师不无忧虑。昨天他向记者表示，作为一名律师，同时又是顺德民主建国会的会员，他目前正在代表顺德民建写一份政协提案，建议银行及有关部门加强监管，特别是对柜员机更要严格监管，以切实保护存款人的利益。苏律师认为，在他代理的几个案件中，当事人都没有明显过错，而银行方面却存在不足。银行卡经常被伪造，说明卡的技术含量不高，防伪性能差，银行系统设备落后，跟不上不法分子高科技作案手段。而银行管理环节的缺失、工作人员警惕性不高，也是导致肖女士这类案件不断发生的重要原因。在案件发生之后，由于警方破案存在较大的难度，银行方面又不敢承担责任，当事人往往只能打官司维权，这无形中增加了社会成本。苏xx认为，银行卡案件如果不能得到有效遏止，银行的信誉将会受到严重破坏，这对银行、对国家、对储户都会造成危害。

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