传真中透露，该美国投资公司口气很大，表示要投资上千万美元把一家省会城市里的大宾馆买下来，和中方合资经营。这家宾馆建于20世纪80年代初，曾是政府接待重要客人的场所，但近年来，宾馆老化严重，大幅度亏损。当地政府也希望能把这家宾馆借助外资盘活国有资产，但对外商的资信背景一无所知，希望总领事馆协助调查。
因为美国法律对于资信调查有严格的规定，必须是有专门的调查公司来做这种事情。领事馆就把这件事委托给旧金山当地的一家调查公司奥瑞集团(www.oaksideriver.com)，要求他们尽快提交正式调查报告。一个星期后，报告出来了，这家投资公司是注册在自己家里的地址，连办公地址都没有，而且是2002年3月份刚刚注册的，账面上没有任何业务和资金往来，也没有雇员。所谓对华投资案，明显存在着众多疑点。
根据领事馆提供的线索，奥瑞公司顺藤摸瓜，对这名美籍华人进行了个人背景调查。结果发现，此人在最近5年时间里，连续注册了6家公司但先后关闭，每次关闭前都有资金从中国大陆或香港进入其账户。
对调查结果和国内反馈来的信息进行分析，结果真的很让人吃惊。此人多次利用同样的手法，先假借投资名义和中方合作，许诺大量投资，取得中方信任并取得固定资产经营权后，即以这些固定资产作抵押，向当地银行大量贷款，再以购买相关设备的名义，把钱汇往境外，最后，做出一个假账来给中方看，说他在这里亏了太多钱，难以为继，要么中方接手过去，要么就把一个不死不活的烂摊子撂在那里。
这些打着外商投资的幌子进行敛财的人，吃准了这块牌子好使，吃准了内地很多地方渴望获得外商投资。
有人担心，万一要求对方出具银行证明、注册文件、纳税记录单等文件，可能会得罪外商;还有的经济开发区为吸引外商投资，明文规定注册登记不查背景资料，以“提高工作效率和服务水平”，来者不拒。
其实，真正要投资的外商是不忌讳出具任何证明的，这是国际商业惯例，大公司要找合作伙伴时，一定要请律师备齐所有文件，合作方在看了这些文件之后，如有任何疑问，可以再要求对方说明，如果还是有疑问，就要委托资信调查公司进行调查，这些调查都是合法、公开的。外商投资是看好商业机会和商业利润，不是查不查他的背景。如果因为要出具文件或调查背景就掉头走了的外商，基本可以认定是骗子或缺乏实力，得罪不得罪一个骗子有什么关系呢?
今年4月份，中国驻旧金山商务处连续接到了来自青海、西藏、吉林等地的几份要求协助调查的报告，据说，洋骗子在沿海地区已经不太吃得开了，开始向西北边远地区渗透。例如，有一个金发碧眼的美国人跑到西南某省，许诺投资1.8亿美元在当地建设大型游乐场，同时开口就要地方政府先无偿提供他一万亩土地。后来调查一下，此人也不过是个混混，在美国失业了就和几个华人合伙准备到中国来圈一把钱。所幸当地政府头脑还冷静，一方面吃喝招待，一方面请驻外机构委托调查，最后免了他的饭费，把他轰走了。
资信调查在美国已经有上百年的历史，有严格的法律界定调查范围和调查手段，对个人的资信调查因为涉及个人隐私，法律就规定得更加严格。在美国，三天之内就可让方鸿渐之流原形毕露。”
要委托这些调查公司调查，就必须提供相关线索，如公司的名称等。对于个人信用调查，则需要被调查人的身份证号(或社会安全号)，如调查个人学历背景，最好能提供学校名称，调查个人工作背景，最好能提供工作过的公司名称等。《围城》一书中的方鸿渐当年假冒“克莱登大学”博士，其实只要有人懂得如何调查，马上就可以真相大白。
目前，中国驻外使领馆提供一种文件认证服务，国内工商机构在登记时一般以此为准。这种认证文件对于在国内注册公司是足够的，但对于商业合作伙伴来说则明显不够。
从其中的文件公证、认证环节中可以看得清楚：例如，美国加州一家公司要到北京注册一家分公司，这家公司就要把州政府签发的公司注册文件复印，然后拿到当地的公证官那里去做公证，证明这份复印件是原件的复印;然后再到州务卿办公室，州政府工作人员确认该公证官具备有效资格的，就在文件上盖上州务卿的公章;再拿到中国驻旧金山总领事馆，领事馆有州务卿的公章备案，核对无误后，领事馆签发认证书。
在这个环节里，州政府只核对公证官是否有公证资格的人员，不再核对公证内容;而领事馆则只核对文件上州务卿的公章是否伪造，也不再核对文件内容。这其中牵涉法律责任问题，一环套一环，其他文件也是如此。而美国的公证官资格则是非常容易拿的，只要没有犯罪记录的美国公民都可以去政府申请，先上8个小时的课，然后通过一个很简单的考试，就拿到了公证官资格。近年来，美国拿到资格并以此谋生的人越来越多，竞争激烈，很多人在做公证时往往睁一只眼、闭一只眼，在旧金山中国城里，公证文件一页纸5美元，公证官只管数文件页数，然后收钱，里面的内容则不去理会。
相对来说，资信调查公司因为没有利益冲突，拿委托人的钱去调查别的公司，结果就相对准确、客观得多了。
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