经查，2006年12月3日，两名犯罪嫌疑人(其中一名自称叫“汪敏”)到市区某医院，声称其是外省公司到泉办事的职员，因同事患病需要住院，所需医药费用公司将通过电汇直接打入医院的帐户内，要求医院提供银行帐号。犯罪嫌疑人在取得医院的银行帐号后，即于当天下午从我市工商银行清濛支行营业部汇入500元人民币的住院押金。12月4日，自称叫“汪敏”的犯罪嫌疑人又到该院，称患病的同事已转到福州治疗，不需要住院，要求院方退回押金。该人以公司方便做帐为由，要求医院开具银行现金支票。医院不知是计，遂为其开具一张金额500元人民币的中国工商银行现金支票。到2007年1月10日，医院在与银行对帐时才发现该张500元的银行现金支票金额已被变造为48000元，并于2006年12月7日被人从中国工商银行清濛支行领取。
据鲤城经侦大队了解，我市有多家医院曾发生过类似案件。此类案件是新出现的一种票据诈骗犯罪活动，具有如下主要特点：
一、团伙作案、流窜作案。从调查情况看，犯罪团伙成员有3人以上，分工明确，系外地流窜来泉作案。到医院套取银行帐号和现金支票的是2名北方口音、操普通话的男子，而通过调取的银行监控录像显示，取款的犯罪嫌疑人则为另一名男子。
二、欲擒故纵，骗取医疗机构的银行帐号和现金支票。犯罪嫌疑人以外地来泉办事的公司职员身份，以同事患病需要住院，公司要通过银行电汇将所需医药费用直接打入医院帐户为由，轻易取得医院的银行帐号。之后汇入一定数额的住院押金，使医院财务部门工作人员丧失警惕。随后以患病的同事已到外地治疗，不需住院，要求院方退回押金，同时以公司财务方面的规定为由，要求医院开具银行现金支票。
三、利用银行工作中的疏漏达到诈骗目的。银行柜台工作人员在客户使用现金支票领取钱款时，通常仅对支票的真伪、开票人印章的真假进行核对后即行付款，几乎从未对支票上的字迹进行认真的辨别。犯罪嫌疑人利用这一疏漏，使用字迹“消退灵”药水，先将支票上原来的字迹消掉，再重新填写，变造支票金额，进行票据诈骗，等到开票人与银行对帐时发现，已为时晚矣。通过调取被变造的银行现金支票在紫外线下进行观察，发现支票上有明显的被“消退灵”药水消退的痕迹，但在肉眼下观察则难予发现。
为了有效防范此类犯罪活动的发展蔓延，希望公安机关、有关医疗、银行机构要通力合作，共同做好以下打击和防范工作：
一是各地公安机关经侦部门要采取切实有效的工作措施，加强信息交流，有针对性地物建秘密力量，加强阵地工作，开展串并案工作，及时快速侦破此类犯罪活动，并发现工作漏洞，做好防控工作，切实提高发现、掌控犯罪的能力。
二是强化宣传教育工作。要迅速启动面向社会的预警通报机制，向各医疗机构和金融机构等部门发出警情通报，提醒各医疗和金融机构加强防范，发现可疑情况及时与公安机关联系。
三是各银行要加强对现金支票的查验核对。银行要与相关客户构建便捷有效的联系渠道，配备必要的设备，教育柜台工作人员提高工作责任心，在客户使用现金支票领取钱款时，不仅要对支票的真伪、开票人印章的真假进行核对，还必须使用紫外线验钞笔对支票上所填写的字迹进行验别，必要时可与开票单位联系进行核对。
四是各医疗机构要加强财务管理。要教育财务部门工作人员提高防范意识，加强与银行的联系沟通，开具银行现金支票应当要求持票人出具有效身份证明，认真核对持票人的身份，开票后应及时与银行联系对帐。
