套路贷如何收集证据?思维导图

风雪夜人归

2023-02-22

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套路贷如何收集证据?

民法

债权债务

套路贷手机证据要注意在进行贷款时保留截图，并且能够招呼双方签订的合同的条款中对于自己不利一些条款。一般贷款还是需要找银行贷款，即可以避免陷入无良贷的套路。套路贷其实也是属于民法上的民间借贷的相关规定，那么套路贷如何收集证据?接下来就有树图网的小编为大家来解答。

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思维导图大纲

一、套路贷如何收集证据?

1、电话录音，建议保留全部与贷款机构的通话和催款录音

2、短信、微信，如果对方以暴力、威胁、恐吓、滋扰等发送信息给借款人或家人朋友，那么可以保留相关记录

3、合同、协议、书面文字、转账凭证

4、录像，如果对方有进行暴力催收，那么可以采用录像的方式记录下来，后续作为证据

5、与贷款机构接触过程中的所有资料建议都保留，以备后用。

6、几个关键点：

①证据应该合法合规

②证据能有力证明套路贷的非法行为

③证据不能出现自相矛盾的地方

二、套路贷相关案例：

2019年4月，北京、广东广州市公安机关打掉赵某“套路贷”团伙，抓获犯罪嫌疑人488人，破获刑事案件数10起。经查，2017年以来，犯罪嫌疑人赵某等人成立北京元海慧诚金融服务外包有限公司，对网上借贷的受害人采取打电话、发短息、发图片、“呼死你”软件滋扰等方式，实施“软暴力”催收犯罪活动。

该犯罪团伙猖獗一时，甚至对借贷人所在企事业机关单位办公电话实施恶意呼入骚扰，导致企事业机关单位办公电话数日无法接通，严重影响单位正常办公秩序和当地社会治安秩序，造成恶劣社会影响。

1、江苏泰州虞某云“套路贷”犯罪案件

2019年3月25日，江苏省泰州市公安机关打掉虞某云“套路贷”犯罪团伙，冻结涉案资金9亿余元。

经查，2017年6月以来，犯罪嫌疑人虞某云组织人员假借网络借贷平台名义，发布“低利息、无担保”等虚假信息，诱骗借款人到平台借款，借款时索取身份信息及手机通讯录和通话记录，放贷时直接扣除30%“砍头息”，要求借款人偿还全款，借款人无力偿还时，对借款人以及借款人通讯录中的亲友、同事采用侮辱性语言、PS图片等软暴力方式进行催收，逼使受害人交纳高额“逾期费”。

自2017年6月至2018年12月，该团伙对913万余人次实施“套路贷”犯罪活动，涉案金额数亿元。

2、浙江绍兴“米房”“套路贷”犯罪案件

2018年2月，浙江省绍兴市公安机关打掉陈义展“套路贷”犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人62人，冻结涉案资金968万元。经查，2017年6月以来，犯罪嫌疑人陈某展在浙江省瑞安市成立瑞安米房网络技术有限公司，从事“套路贷”犯罪活动。

该犯罪团伙通过非法获取公民个人信息建立客户资源，利用借款人急需借钱的心理，与借款人签订阴阳合同，放款设置“砍头息”、高额逾期费，蓄意垒高债务，并采取恶劣手段进行催收，借款人在遭受经济损失的同时，自身及身边亲友的正常生活均遭受严重影响。

润:PR-3思维导图