借条过期债务纠纷诉讼时效思维导图

不爱计较

2023-02-20

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思维导图大纲

群众报案牵出非法集资案

3月8日，永新县公安局经侦大队接到群众报案，称他们被以投资茶油生意能赚钱为名，用高额利润四处借钱的刘晓燕骗去了几百万元。

案发后，吉安市公安局经侦支队和永新县公安局立即成立“3·08”特大集资诈骗专案组，抽调精干力量开展工作。3月8日下午6时许，专案组通过严密布控在永新县文竹镇将外逃的刘晓燕抓获，连夜又在吉安市将其情人殷宝华抓获。3月13日，犯罪嫌疑人袁小品落网。

案件爆发后，前来报案的市民越来越多。经过近一个月的调查，专案组初步查明，从2007年起，刘晓燕共打出借条5021.2万元(本金加利息的累积)，刘晓燕已还本付息一部分，初查损失2000多万元，被骗人员达100多人。

生意失败大玩“空手道”

据调查，刘晓燕(又名温小燕)是湖南省茶陵县人，小学一年级还没念完，只认识一些简单的数字和自己的名字。曾两度离婚的她在2006年到上海与他人合伙做茶油生意，但由于经营不善，亏损了600余万元。

生意失败后，刘晓燕产生了骗人集资的念头，便和情人殷宝华的来到永新县。她看准永新县某商业街的商家大多是留守在家的妇人，便在这里租了间店铺。之后，她装来没有销售完的几万多桶过期茶油撑门面，以做“茶油生意”为名与当地一些家庭条件较好的妇女套近乎，千方百计寻找诈骗目标。同时，她让情人殷宝华假造与上海宝钢后勤部的销茶油合同，又叫一名叫袁小品的男子冒宝钢集团后勤部的老总，来到永新县“考察”，让周遭的人相信她有“实力”。当获得了一些商户的信任时，她便以做“茶油生意”急需资金周转，给予3%到20%不等分红或高利息的方式，在这些人之间进行集资。

“款姐”派头蒙蔽众人

借来了钱，刘晓燕便扮成一副大款的模样。2007年3月，她购买了一辆价值70余万元的“奥迪A6”小轿车，还在永新县城购买了两套房子。

如此阔绰的出手，让周围的人觉得刘晓燕真有“钱”的同时，也把更多的钱投了进去。而刘晓燕处处摆阔，惟一的目的就是为了骗取受害人的信任，从而借更多的钱。另外，刘晓燕还常常主动打电话给集资人，让对方来拿分红或利息。渐渐地，她在县城的名气越来越大，甚至有人会主动找关系借钱给她。

受害人被骗至倾家荡产

从今年1月份的时候，刘晓燕因为资金数额实在太大，周转不灵了。案发前几个月，刘晓燕更是近乎疯狂，只要能借到钱，她甚至愿意支付20%以上的利息。虽然这样，她借的钱还是无法支付利息，雪球越滚越大，终于东窗事发了。

据一位受骗者介绍，她通过朋友认识刘晓燕的，刘晓燕告诉她，借款可以按月结，也可到年底一起结算，如果到年底就可以得到20万元的回报。她想这样便可以坐在家里发财了，便把自己和丈夫多年的积蓄加上从亲戚朋友那里借来的50万元交给刘晓燕。一个月后，刘晓燕给她汇了20%的利息。财迷心窍的她对刘晓燕深信不疑，不仅贷出自己的一个店面，还把自己的房子抵押，前后总共借出了80万元。她告诉记者，现在她家里一分钱都没有，连吃饭的钱也没有了。由于自己无力归还抵押房子的贷款，典当行已经逼她家搬出房子。

千万元集资款被挥霍

据警方介绍，刘晓燕集资诈骗的钱用于个人挥霍的达千万元。目前，警方只追缴到已过期的茶油1.2万余桶、手机三部、家用摄像机一部、数码照相机一部以及少量首饰。警方在其上海、广东等地的多家银行查账发现，发现刘晓燕的账号里大都是只剩几元、几十元及几百元的零星存款，据刘晓燕交代，她的钱大部分是用于“拆东墙补西墙”。

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