我国商业银行开展并购业务的优势思维导图

峡路再相逢

2023-02-15

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商业银行

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金融

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兼并收购

资产收购

我国商业银行开展并购业务所具有的优势

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思维导图大纲

一、商业银行的资金优势

开展投资银行业务需要有强大的资金实力作为保障。如股票、债券的承销，如果不能在约定的时间内按约定的价格销售出去，承销商就需要用自由资金将其买下。若承销商资金不足，一方面难以得到承销业务，另一方面即使得到承销业务，也会使自身处于危险境地。商业银行是全社会的融资中介，集聚了充裕资金，拥有强大的资金实力，所以商业银行天然具有作为有价证券承销商的能力和条件(当然，目前我国还不允许商业银行开展这些投资银行业务)。商业银行不从事有价证券的承销业务，也可以利用自身的资金实力和信誉优势，开展其他投资银行业务，如开展并购业务，特别是在涉及杠杆并购中，我国商业银行可以充分发挥资金充裕的优势。相比之下，纯粹的投资银行一般难以拥有这样的资金实力。

二、商业银行的信誉优势

从全球范围来看，作为从事高风险产业的商业银行，历来都非常重视信誉，把信誉作为其生存和发展的根本，一个商业银行只要失去信誉，就等于走向死亡;另一方面，历经长期的市场变化和经济危机的锤炼，商业银行业仍然稳健地发展，在社会经济生活的各个领域中继续发挥重要的作用，这也为其赢得了良好的信誉。优良的信誉是开展投资银行业务的先决条件，可以获得投资者的信赖，取得筹资者的认同。从这个角度出发，商业银行的信誉优势有助于他们介入并购业务市场并得到商机。同样商业银行在帮助并购双方完成并购交易后，由于经济上的联系，必然还会继续为企业提供后续服务，这些服务的实施又反过来维护了商业银行的信誉。

三、商业银行的“集成式”服务优势

在现代市场经济体系中，工商企业的发展往往需要跨地区、跨国界、跨行业的经营运作，其对金融服务的需求则是全方位、多层次和综合化的，既需要兼并收购、股票发行等投资银行业务，也需要存贷款、支付结算等传统的商业银行服务。显然，纯粹的投资银行无法满足企业的这种综合化金融业务的需求，而商业银行则可能将把借贷业务、承销业务、担保业务、咨询业务、并购业务进行整合，搭建一个金融百货公司的全能金融业务平台，为企业提供一揽子“集成式”金融业务，从而在投资银行业务领域获得相应的市场份额。例如，在2002年，花旗集团旗下的所罗门美邦公司的收入超过了高盛，成为业内最大的投资银行机构。究其原因，就是花旗集团可以满足客户全面的综合金融业务需求。我国商业银行虽然目前还不能象花旗集团那样提供完善的综合金融业务服务，但是我国商业银行已经可以提供比较丰富的金融业务服务，随着金融业的进一步发展，我国商业银行完全有能力提供完善的“集成式”服务，其中提供与并购相关的服务就是其中一项重要的内容。

四、商业银行的网络信息优势

在微观信息资源领域，商业银行拥有遍布城乡的机构网络以及规模庞大的客户群体，可以获得大量的第一手资料。我国商业银行一般设有总行、省级分行、地区分行和各级支行及营业部，触角涉及偏僻的乡村、狭窄的街道，分布范围之广之细，其他任何行业都无法相比。此外，各家商业银行都拥有庞大的客户群体，特别是四大国有独资商业银行与客户的关系更是源远流长。我国长期以来以间接融资为主的融资体制制造了紧密的银企合作关系，商业银行能够准确了解，掌握企业的生产经营状况、资金筹措与使用情况，也能够迅速、快捷地获得其他客户的相关资料。这些资料经由商业银行整理、汇总加工，具有很大的商业价值。从宏观信息资源方面看，从事并购业务，必须及时了解、掌握大量的经济、金融信息，以提高业务经营和服务水平。目前我国的商业银行，特别是国有独资商业银行，是国家经济金融政策手段的直接作用体，能够及时了解国家宏观经济金融信息，从而在宏观信息方面形成自己的优势。这方面的优势使商业银行可以最大限度地消除并购行为中的信息不对称问题

以中国工商银行为例，以总资产排名，中国工商银行为世界第二十大银行,资源丰富，业务领域广阔，在国内主要的金融业务领域均保持着最大的市场份额，建立起了覆盖全国及全球主要金融市场金融服务网络，能够通过境内22034家营业网点、71家境外机构和遍布全球的1020家代理行，以其领先的信息科技和电子网络为中国数百万个法人客户和1亿个自然人客户提供便利、完善的金融服务。除开展全面的传统银行业务外，中国工商银行的托管业务、代理委托业务、现金管理业务、银团贷款与投资银行业务也全面开展，并在业界处于领先地位。中国工商银行于2002年4月成立投资银行部以来，就一直致力于大力发展重组并购财务顾问业务。2002年全行境内实现投行业务收入1.43亿元人民币，比上年增长20倍。2003年前十一个月，全行境内实现投资银行业务收入2.91亿元，比上年同期增长122%。目前中国工商银行拥有以总分行投资银行部、工商东亚、银通公司组成的具有丰富重组并购经验的专业技术团队，曾成功担任粤海集团、中国南方航空股份有限公司、中国东方航空股份有限公司、中国(香港)石油有限公司、万家乐、APP集团等数十家企业的重组并购财务顾问。从中国工商银行发展投资银行业务来看，我国的商业银行在开展并购业务上是具有很大的优势，当然，工商银行在这方面已经抢在其他商业银行的前面了

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