炒外汇合法吗思维导图

拾人心

2023-02-15

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炒外汇合法吗

公司法

投资

外汇投资

炒外汇是不合法的。外汇就是本国货币与他国货币兑换，所产生的货币兑换就是外汇，也是以外国货币表示的能用于国际结算的支付手段。炒外汇在我国法律规定中是不合法的行为，经发现会予以警告并罚款，罚款的金额会根据情节的轻重来决定是在规定罚款的百分比之上还是下；构成犯罪的会追究刑事责任。

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思维导图大纲

一、炒外汇合法吗

炒外汇不合法，根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十五条规定：私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

炒外汇是指通过与银行签约，开立信托投资帐户，存入一笔资金做为担保，由银行设定信用操作额度。投资者可在额度内自由买卖同等价值的即期外汇，操作所造成之损益，自动从上述投资账户内扣除或存入。

二、炒外汇算非法集资吗

对使用诈骗方法非法集资罪规定了三个档次的处刑。即处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。对诈骗数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。对数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。由于这类犯罪案件情况较为复杂，从实际发生的案例来看，诈骗的数额一般都很大，有的数额在百万元、千万元以上，有的甚至达到数亿元、数十亿元。至于何谓数额巨大、数额特别巨大，何谓情节严重、情节特别严重，可由最高人民法院、最高人民检察院做出司法解释予以明确。

经济犯罪的种类较多，以致于许多人对其中的各种罪名难以区分。许多人都会有炒外汇算非法集资吗这样的问题。实际上，单单是炒外汇并不足以证明当事人有非法集资的行为，只有通过炒外汇非法筹集资金，满足非法集资的条件才可以认定为是非法集资。非法集资最高被判处无期造型。

三、外汇交易方式有哪些

（一）即期

又称为现货交易或现期交易，是指外汇买卖成交后，交易双方于当天或两个交易日内办理交割手续的一种交易行为。即期外汇交易是外汇市场上最常用的一种交易方式，即期外汇交易占外汇交易总额的大部分。主要是因为即期外汇买卖不但可以满足买方临时性的付款需要，也可以帮助买卖双方调整外汇头寸的货币比例，以避免外汇汇率风险。

（二）远期

跟即期外汇交易相区别的是指市场交易主体在成交后，按照远期合同规定，在未来（一般在成交日后的3个营业日之后）按规定的日期交易的外汇交易。远期外汇交易是有效的外汇市场中必不可少的组成部分。70年代初期，国际范围内的汇率体制从固定汇率为主导向转以浮动汇率为主，汇率波动加剧，金融市场蓬勃发展，从而推动了远期外汇市场的发展。

（三）期货交易

随着期货交易市场的发展，原来作为商品交易媒体的货币（外汇）也成为期货交易的对象。外汇期货交易就是指外汇买卖双方于将来时间（未来某日），以在有组织的交易所内公开叫价（类似于拍卖）确定的价格，买人或卖出某一标准数量的特定货币的交易活动。再这里，有几个概念读者可能有些模糊，解释如下：a、标准数量：特定货币（如英镑）的每份期货交易合同的数量是相同的，如英镑期货交易合同每份金额为25000英镑。b、特定货币：指在合同条款中规定的交易货币的具体类型，如3个月的日元，6个月的美元等。

（四）期权交易

外汇期权常被视作一种有效的避险工具，因为它可以消除贬值风险以保留潜在的获利可能。在上面我们介绍远期交易，其外汇的交割可以是特定的日期（如5月1日），也可以是特定期间（如5月1日至5月31日）。但是，这两种方式双方都有义务进行全额的交割。外汇期权是指交易的一方（期权的持有者）拥有和约的权利，并可以决定是否执行（交割）和约。如果愿意的话，和约的买方（持有者）可以听任期权到期而不进行交割。卖方毫无权利决定合同是否交割。