贸易融资需要哪些条件才可以?思维导图

烟花柳巷

2023-02-13

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贸易融资的条件

公司法

公司融资

融资知识

在现代社会中，经济发展与社会进步都非常快，贸易融资也逐渐发展起来。贸易融资，是银行的业务之一。是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。接下来由树图网小编为大家带来贸易融资需要哪些条件才可以的详细知识，希望帮助到大家。

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思维导图大纲

一、贸易融资需要哪些条件？

（1）申请办理贸易融资的企业应具有进口业务经营权，资信良好，有长期稳定的出口业务，出口制单水平较高。出口货物应为该企业的主营产品，并在国外或我国港、澳、台地区有稳定的销售市场。初次去银行办理出口结算业务的企业，原则上不办理出口押汇业务；

（2）贸易融资业务项下的开证行应当资信良好，所在国（地区）政局稳定、经济金融秩序良好，开证行信用等级（长期债务类）为Baa或BBB以上，与我国的银行有正式的代理行关系，业务往来无不良记录；

（3）开证行等级不符合上述条件的，如有信誉良好的其他银行加具保兑，也可办理贸易融资业务。保兑行信用等级（长期债务类）应为A3或A-以上，与我国的银行有正式的代理行关系，业务合作关系良好，所在国（地区）政局稳定、经济金融秩序良好；

（4）贸易融资业务项下的来证应具备以下条件：

a.信用证明确规定适用《跟单信用证统一惯例》；

b.信用证条款明确合理，索汇路线简洁清晰；

c.信用证未指定银行为付款行、保兑行或承兑行；

d.远期信用证的付款期限不超过180天；

e.信用证要求的单据包含全套物权单据；

f.信用证未规定对受益人不利的软条款；

g.信用证规定的货运目的地未发生政局不稳或战争情形；

h.信用证付款条件为远期付款，且开证行或保兑行已对信用证项下汇票作出承兑的，可以不适用上述e、f、g项；

（5）向银行申请办理贸易融资的企业，应先签定统一格式的《出口押汇总承诺书》，就具体业务逐笔申请并签署《贸易融资申请书》。出口企业在上述文件上加盖的公章和有权人签字与银行的预留有效授权印鉴要相符。

二、贸易融资需要提供的材料

一般情况下，需要提供说明企业情况与公司财务情况的材料。

（一）企业情况材料

1.章程。2.法代身份证复印件及签字样本。3.股权结构图,主要股东的下属单位名称、其与集团公司内部各公司的股权联系。4.贷款合同、抵押合同、担保合同；仲裁和诉讼文件。5.营业税、增值税、所得税纳税申报表；完税凭证。6.公司中长期发展规划。

（二）公司财务材料

1.近三年合并财务报表（经审计），最近一期的财务报告。2.近三年煤矿销售市场、客户清单、及销售记录。3.未来五年合并收入、成本、费用、利润、净利润与未分配利润预测、资金来源及运用表、未来3年整体现金流量测算表（包括拟投资项目）及编制说明。4.应收账款明细表、其他应收款明细表、长期股权投资明细表、固定资产及折旧明细表、在建工程明细表、无形资产明细表、借款余额审定表、应付款项明细表。