基金管理：资产管理思维导图

U217001655

2022-11-28

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资产

基金

管理

对基金管理中资产管理的概述

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思维导图大纲

八、资产管理的特征

概念：金融机构受投资者委托，为实现投资者利益和特定目标，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为

本质：

风险与收益相匹配

管理人卖者有责

投资人买者自负

特征：

从参与方来看，资产管理包括委托方（投资者）和受托方（资产管理人），资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务

从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产

从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值

七、资产管理行业的功能

概念：由从事资产管理业务的金融机构构成

主业是资产管理

不是隶属于银行或保险公司的独立部门

功能：

为市场经济体系有效配置资源，使有限地资源配置到最有效率地产品和服务部门，提高整个社会经济地效率和生产服务水平

帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投融资更加便利

满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来

能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展

一、资产管理行业概况：

基金管理公司及子公司：

公募基金和各类非公募资产管理计划

私募机构：

私募证券投资基金

私募股权投资基金

创业投资基金

证券资产管理公司：

集合资产管理计划

定向资产管理计划

期货资产管理公司：

期货资产管理业务

信托公司：

单一资金信托

集合资金信托

保险公司、保险资产管理公司：

万能险、投连险、管理企业年金、养老保障及其他委托管理资产

商业银行：

银行理财产品

私人银行业务

二、各类资产管理业务

公开募集基金：（应当由基金管理人管理，基金托管人托管），包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人，以及法律、行政法规规定地其他情形。。

特定客户资产管理业务：

为单一客户办理特定资产管理业务（客户的初始资产不得低于3000万元人民币，中国证监会另有规定的除外）

为特定地多个客户办理特定资产管理业务（委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币，且能够识别、判断和承担相应投资风险地自然人、法人、依法成立地组织或中国证监会认可地其他特定客户），单个资产管理计划的受托人不得超过200人，但单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制；客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币，但不得超过50亿元人民币，中国证监会另有规定的除外

专项资产管理计划：（应当用于以下投资）

现金、银行存款、股票、债券、证券投资基金、央行票据、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、商品期货及其他金融衍生品

未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利

中国证监会认可的其他资产

私募股权基金管理业务