《刑法金融诈骗罪常见五大罪名立法 2-1》思维导图

boaboa

2022-10-28

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罪

诈骗罪名

金融知识

非法集资

诈骗解读

规定的破坏社会主义市场经济秩序罪中的一个犯罪类别包括知识点

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思维导图大纲

集资诈骗罪

一、刑法规定

第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

二、条文解读

集资诈骗犯罪本质上属于诈骗犯罪的一种，对于本条的含义，主要可以从以下几个方面加以理解和把握：首先，本罪行为人在主观上具有“非法占有”目的。非法占有目的是成立集资诈骗罪的法定要件，根据 2010 年发布的《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条，具有下列情形之一的，可以认定为具有非法占有的目的：

1.集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；

2.肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；

3.携带集资款逃匿的；

4.将集资款用于违法犯罪活动的；

5.抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；

6.隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；

7.拒不交代资金去向，逃避返还资金的；

8.其他可以认定非法占有目的的情形。

本条所规定的“使用诈骗方法”是指行为人以非法占有为目的，通过编造谎言、捏造或者隐瞒事实真相等欺骗的方法，骗取他人资金的行为。不论其采取什么欺骗手段，实质都是为了隐瞒事实真相，诱使公众信以为真，错误地相信非法集资者的谎言，以达到其进行非法集资进而非法占有集资款的目的。

“非法集资”，是指违反国家金融管理法规，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。一般来说，应同时具备下列四个条件：

1.未经有关部门依法批准，或者以合法经营的形式掩盖非法吸收资金的实质；

2.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；