2018年11月基金从业《基金法律法规》考点突破(9)思维导图

泪尽

2023-03-14

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2018年11月基金从业《基金法律法规》考点突破(9)

职上

2018年11月基金从业《基金法律法规》考点突破(9)，供考生参考。

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2018年11月基金从业《基金法律法规》考点突破第二十二章(基金销售行为规范及信息管理)，共六节。

重点突破一：宣传推介材料的范围

基金宣传推介材料包括以下几类：

(1)公开出版资料。

(2)海报、户外广告。

(3)宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。

(4)电影、电视、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。

(5)通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。

(6)中国证监会规定的其他材料。

重点突破二：宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定

1.制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料和备案的材料一致。

2.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：

(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

(2)登载单位或者个人的推荐性文字。

(3)违规承诺收益或者承担损失。

(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。

(6)预测基金的投资业绩。

(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰。

(8)中国证监会规定的其他情形。

重点突破三：基金销售费用规范

基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。认购费和申购费可以采用前端收费也可以采用后端收费。

对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。

重点突破四：基金销售适用性与投资者适当性

基金销售适用性和投资者适用性的指导原则：投资者优先、全面性、客观性、及时性、有效性、差异性。

基金产品或者服务的风险等级应当按照风险由低到高顺序，至少划分为R1、R2、R3、R4、R5五个等级。投资者由低到高至少分为五种类型：C1、C2、C3、C4、C5。

重点突破五：合格投资者

下列投资者视为合格投资者：

(1)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金。

(2)依法设立并在基金业协会备案的投资计划。

(3)投资于所管理私募基金的私募基金管理人员及其从业人员。

(4)中国证监会规定的其他投资者。

试题：

1.下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，错误的是()。

A.基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核

B.基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确

C.基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备

D.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但需符合有关规定

答案：A

解析：A项，基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。

2.基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，不得()。

Ⅰ.承诺收益

Ⅱ.使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述

Ⅲ.夸大或者片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩

Ⅳ.登载货币市场基金宣传推介材料

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C

解析：Ⅳ项应为：基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料，严格规范宣传推介行为。登载货币市场基金宣传推介材料的，不得片面引用或者修改其内容。

3.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应遵循的原则不包括()原则。

A.及时性

B.全面性

C.安全性

D.客观性

答案：C

解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：①投资人利益优先原则;②全面性原则;③客观性原则;④及时性原则;⑤有效性原则;⑥差异性原则。

4.基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是()。

A.登载完整的风险提示函

B.使用“净值归一”等表述

C.使用“坐享财富增长”的表述

D.预测基金的证券投资业绩

答案：A

解析：B、C、D三项均属于基金宣传推介材料的禁止性规定。

5.基金管理人应当自向公众分发或发布基金宣传推介材料之日起()个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

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