信用卡套现的立案标准是怎样的思维导图

我有一颗少女心耶

2023-03-09

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信用卡套现的立案标准是怎样的

刑法

犯罪类型

信用卡犯罪

信用卡的出现，给人们的生活带来了极大的便捷，让人们出门不带钱，甚至在卡内没有钱的情况下也能消费。但随着而来的，也产生了一些负面问题，比如说信用卡套现。那么，信用卡套现的立案标准是怎样的？下面树图网小编为您详细介绍。

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思维导图大纲

一、信用卡套现的立案标准是怎样的

根据国家相关法律法规，使用他人信用卡套现，触犯了妨害信用卡管理罪。妨害信用卡管理罪，是指违反国家信用卡管理法规，在信用卡的发行、使用等过程中，妨害国家对信用卡的管理活动，破坏信用卡管理秩序的行为。妨害信用卡管理罪包含妨害行为（持有、运输、出售、购买、非法提供、骗领）的选择，也包含对象（伪造的信用卡、他人信用卡）的选择，行为人只要实施一种行为侵害一种对象即可以成立本罪；行为人实施了两种以上行为，侵害两种对象的，仍为一罪，不实行并罚。

二、信用卡套现犯罪量刑标准有哪些

持卡人以非法占有为目的，使用销售点终端机具（ＰＯＳ机）等方式恶意透支的，应当追究刑事责任的，依照《刑法》第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。违反国家规定，使用销售点终端机具（ＰＯＳ机）等方法，情节严重的，应当依据《刑法》第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为《刑法》第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为《刑法》第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照《刑法》第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。