2017年时政热点：透视非法集资追款难思维导图

孤败

2023-03-08

浏览量: 0

2017年时政热点

时政热点

公务员考试时政热点

“非法集资的老板已经被抓起来了，我的钱还能要回来吗?”如今各地不断破获非法集资案，作为涉案受害群众，最关注的则是非法集资案件查处后的资产追回问题。

树图思维导图提供《2017年时政热点：透视非法集资追款难》在线思维导图免费制作，点击“编辑”按钮，可对《2017年时政热点：透视非法集资追款难》进行在线思维导图编辑，本思维导图属于思维导图模板主题，文件编号是：1b8aa2e3d44f58de83188b82865cc2c7

思维导图大纲

非法集资案高发，去年受理近万件

当前我国非法集资犯罪案件高发，涉及人数众多，风险隐患大量积聚。2016年，全国检察机关公诉部门受理非法集资案件9500余件，其中，非法吸收公众存款案8200余件、集资诈骗案1200余件。

涉案金额数十亿、超百亿的非法集资案屡见不鲜：

鈥斺��2014年6月至2015年12月，安徽钰诚控股集团等公司和个人通过"e租宝"等互联网平台非法吸收公众资金762亿余元。目前，主要犯罪嫌疑人被提起公诉，案件正在审理中。

鈥斺��2016年3月，安徽警方透露，安徽金实资产管理有限公司利用"三农资本"网贷平台非法集资20多亿，目前10名主要犯罪嫌疑人已被批捕。

鈥斺�斀衲�3月，江苏省检察机关通报，"易乾系"公司违反国家金融管理规定，以销售理财产品名义，向社会不特定公众吸收巨额资金，涉案13名犯罪嫌疑人已被批捕。据知情者称，"易乾系"吸收的资金总额超百亿元。

公安部负责人在接受新华社记者采访时指出，目前非法集资存在新旧领域风险叠加的特征，互联网金融成为高危领域。打着互联网金融、农民专业合作社、投资中介、股权投资、旅游、养老、民办院校、境外上市等旗号的新型案件增多。

2015年，公安部部署全国公安机关深入开展为期3个月的非法集资问题专项整治工作，共破案2423起、涉案金额逾千亿元;2016年12月，安徽省金融办发布细则，非法集资的实名举报人最高可获10万元奖励;2016年底，宁夏非法集资监测预警平台正式上线，该平台通过互联网、大数据和云平台技术，对涉嫌企业和个人动态监测鈥︹��

"人抓了，公司倒了，但钱也没了"

记者了解到，去年安徽合肥警方破获了一起非法集资诈骗案，犯罪嫌疑人诈骗所得的870万元还没来得及取走，就被警方全部截获，并及时归还给全国各地30多位受害人。

然而，这是一种少见的"万幸"。更常见的情况是，在集资诈骗案件中，出资者的钱款索回因集资诈骗当事人的东窗事发而变得艰难，"人抓了，公司倒了，但钱也没了"，这样的无奈依旧萦绕在案件的善后工作中。

家住合肥市包河区的王芳(化名)曾在两年前投资15万元，加入安徽天贷金融咨询服务有限公司旗下的"徽融通"P2P平台，并被承诺将有最高18.8%的年化率。2016年5月底，她发现平台无法提现，客服电话也暂停了。截至案发，该公司共循环吸收资金24亿元，涉及注册会员12万余人次，案发时有约2.8亿元无法兑付，其中包括王芳的15万元。

如今，王芳每天在微信上与十余个受害同伴商量如何追回各自的血汗钱，"有的人还在琢磨要不要集体写原谅信，原谅负责人的过失，希望警方放他们出来协助追款;有的早已经失去信心，在群里不吱声了"。

业内人士指出，跑路平台的受害人，能够获得的偿付都很少，最低只能拿回10%左右的本金。"30%已经是目前我们接触到较高的非法集资清退资金比例了，很多案件甚至更低，在10%左右"，合肥市公安局经侦支队一负责人透露。

"e租宝"案发时，未兑付集资款共计380亿余元。有业内人士计算，"e租宝"投资人目前可以返还的比例也仅为3成左右。

公安及法律界人士指出，难赔付与针对性法律缺位不无关系。据介绍，目前非法集资案件的针对性法规条例只有1998年国务院出台的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》，其中第十八条提出"因参与非法金融业务活动受到的损失，由参与者自行承担"，第二十一条提出"因清理清退发生纠纷的，由当事人协商解决;协商不成的，通过司法程序解决"。

银监会信托部主任邓智毅认为，《取缔办法》已不适应当前处置非法集资工作实际，同时因《取缔办法》在非法集资界定、政策部门职责分工、法定授权、法律责任等方面已明显滞后于有关法律政策规定，有时甚至成为制约工作开展的因素。