债权凭证有什么优缺点思维导图

橘味猫

2023-02-20

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债权凭证

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核心内容：债权凭证有什么优缺点？债权凭证的优点可以裁定终结执行，债权人承担风险，债务人主动履行，无需办立案手续。缺点就是缺乏法律根据，缺乏应有程序等。接下来树图网小编为您详细介绍。

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思维导图大纲

一、债权凭证弊端分析

债权凭证制度的出台曾一度被认为是医治“执行难”的良方，但是由于它存在本质上的缺陷，它的弊端在实施不长时间内就暴露出来，主要体现在实体上、程序上和社会效果三方面上，具体如下：

实体弊端

(1)债权凭证制度缺乏法律和理论依据。根据“最高法院关于转发浙江高院的意见”指出，浙江高院系根据《中华人民共和国民事诉讼法》的有关精神及《最高人民法院关于人民法院执行工作若干问题的规定(试行)》而制定。但实际上不管是《中华人民共和国民事诉讼法》还是《最高人民法院关于人民法院执行工作若干问题的规定(试行)》均无债权凭证的规定或有关精神。债权凭证制度是一种案件终结执行的制度。“民诉法”第235条规定，案件执行终结类型有：申请人撤销申请；据以执行的法律文书被撤销；作为被执行人的公民死亡无遗产可供执行；追索赡养费、抚养费、抚育费案件的权利人死亡；作为被执行的公民因生活困难无力偿还借款又丧失劳动能力的。这些规定都从责任自负原则出发，指明终结执行的基本条件是权利义务已经消灭。前两种类型是因权利被撤销消灭，第三、四种类型是因主体不存在而消灭。第五种是因为保护人道主义的需要而消灭。这些规定都以权利义务根本消灭为特征。而债权凭证是在权利义务尚存在的情况下、在被执行人暂无法履行的情况下发放的，不符合权利义务根本消灭的特征。有一种观点认为民诉法还有“其它应当终结执行的情形”规定。但是从终结执行是权利义务根本消灭的精神的出发，法院虽然可以对“其它应当终结执行的情形”列出更加具体的类型，但是法院作出的规定也都必须符合权利义务根本消灭的特征，否则，就属越权的解释与做法，缺乏法律依据。

同样债权凭证亦缺乏理论依据。中国民诉法关于法律文书的称谓有着严格的界定，各种法律文书都有特定的含义。判决书解决实体问题，裁定书解决程序问题，决定书解决其它问题。债权凭证的出现从理论上打乱了法律文书的体系，使法律文书的内涵出现混乱。有一种意见认为债权凭证的性质属公证文书，但法院作为公证文书的发放主体更是值得怀疑。因此债权凭证亦没有理论根据。

(2)债权凭证剥夺了当事人依法享有主张利息的权利。根据中国《合同法》等实体法的规定被执行人迟延履行的应当支付双倍利息，最高人民法院为此制定了“关于适用《中华人民共和国民事诉讼法》若干问题的意见(试行)”。该意见第293、294条规定，迟延履行期间的利息或迟延履行金自判决、裁定和其它法律文书指定的履行期间届满的次日起计算；加倍支付迟延的债务利息按同期贷款利率计付的债务利息上增加一倍。而一旦法院发放了债权凭证，原已生效判决被法院终结执行，一方当事人据以要求对方履行的依据被撤销，申请执行人就不能依据上述规定要求对方当事人支付利息。由于法院发放债权凭证的行为，不可避免地侵害了申请执行人原本享有主张利息的权利。

实践中为了对当事人原本享有的权利进行救济采取了一种做法是在债权凭证中直接注明利息依法计算或按双倍计算。对于依法计算，基于一方当事人据以要求对方履行的依据被撤销的同样道理，依法计算的结果是利息为零。而对债权凭证可直接赋予双倍计息的做法，又缺乏理论与法律上的依据。有一种观点认为，实践中是先发债权凭证后终结执行，因此依据未被撤销，仍可按民诉法双倍计息。这种观点表面上看似有道理，但实际上是不可能存在的。因为从理论说，哪怕债权凭证允许发放，债权凭证与终结执行也必须同时进行。道理很简单，如果先发债权凭证后终结执行，在终结执行前发放债权凭证之后这个期间内，申请执行人就享有双份权利，既享有依债权凭证的权利，同时也享有依判决确定的权利；如果先终结执行后发债权凭证，在终结执行后发债权凭证前这一时间内就彻底剥夺了申请执行人的权利。因此，债权凭证剥夺了当事人依法享有主张利息的权利，侵犯申请执行人的合法权益。

程序缺陷

(1)债权凭证的发放缺乏应有的程序。应该指出的是债权凭证的发放不仅是将原判决的内容照抄到债权凭证中的简单行为。它还要对被执行人的履行情况进行确认，将原来判决的金额扣除履行金额，最后在债权凭证中记载尚未履行金额，债权凭证的发放实属审判行为。但是由于债权凭证的发放是法院单方的行为，因此未经审判程序所作的审判行为，难以确保其公正性。也就是说债权凭证由执行人员合议或个人决定，常常造成记载金额的出错。这里并非说执行人员主观上是马虎或是不公正的，而是指哪怕执行人员主观上非常公正，但由于客观上缺乏产生公正的必要程序，也会产生不公正的结果。因为债权凭证的发放从制度上说不需要当事人参加，因此从理论上说对被执行人可能已经部分或全部履行义务的情况、对申请执行人可能部分或全部放弃权利的情况就不可能查明。

实践中很多法官为了查清当事人的履行情况，都通知申请执行人来询问执行情况，但由于没有另一方当事人的有利制衡，不能确保申请执行人陈述与举证的真实性。哪怕法院同时通知被执行人询问，由于法院在执行程序中着重强调的是申请执行人权利的实现，以及发放债权凭证本身程序的非规范性，也常产生认定的错误。由此司法实践常产生这样一种针对债对记载错误的凭证债权是否要承认其效力的“两难”情况：一方面，如果承认原债权凭证具有法律效力，那么它就违悖了有错必纠原则，侵犯当事人合法权益；另一方面，如果不承认债权凭证的效力，更侵犯了当事人的权益，从根本上动摇了债权凭证制度。

(2)执行期限自相矛盾。首先，实行债权凭证的重要目的就是要提高执行效率，但债权凭证制度规定债权凭证的发放条件之一是执行期限届满，人为降低执行效率。其次，中国执行法律要求执行案件必须在执行期限届满前执行完毕，而债权凭证却要求等到执行期限届满后再行发放。债权凭证制度的实施严重违反执行期限。

不良社会效果

(1)债权凭证没有改变人们对法院出具“法律白条”的认识。在过去很长一段时间里，广大民众甚至许多法官都认为法院对执行案件中止执行是法院向当事人开具“法律白条”。各地法院逐渐以债权凭证代替执行中止，案件大量终结执行。法院系统内部特别是法院领导逐步形成债权凭证是解决“执行难”良方的意识。但反观广大民众，由于人们注重的是执行结果，而非执行措施，不管法律文书名称叫债权凭证还是执行中止裁定书，人们都不会改变法院依然在开具“法律白条”的看法。同时由于法律文书名称的随意变化，更给当事人一种法院在糊弄人的感觉。影响法院形象和司法权威。

(2)债权凭证的实施增加了法院的工作量。根据民诉法第234条的规定中止执行必须查明的事实是如下之一：申请执行人表示同意延期执行；案外人对执行标的提出有理由的异议；作为一方当事人的公民死亡需要等待继承人继受权义；被执行人暂无财产可供执行。法官查清该事实之一后进行合议、制作中止合议笔录和中止执行裁定书，最后归档。在权利人有证据证明被执行人有财产可供执行时再向法院登记或立案手续。与此相比较，债权凭证的办理一点也不简便。执行中止上述手续在办理债权凭证时一样也不能少，同时发放债权凭证还要做笔录、制作终结裁定、填写内容繁杂的债权凭证。在制作债权凭证前又常要通知申请执行人核对债权数额。工作量比执行中止大大增加。

(3)债权凭证的实施增加诉讼成本。首先法院发放的债权凭证要便于携带、保存，由此增加法院制作债权凭证的工本费。有些法院以该工本费系执行的实际费用向当事人收取，将费用转嫁给申请执行人承担，在权利未实现时又增加一项费用，对申请执行人而言无疑是雪上加霜。其次，由于债权凭证只能发一份由权利人自己保管，这无疑增加当事人保管债权凭证的精力与负担。第三，如果债权凭证遗失或毁损，权利人又要申请公告注销，增加当事人的公告费用与时间。甚至可能使当事人的实体权利丧失。影响当事人权益的实现。

二、债权凭证优点

从上可以看出债权凭证弊端繁多，但主张并积极鼓吹债权凭证的人认为，债权凭证虽然存在弊端，但优点亦明显，主要表现在四点：第一、债权凭证的实施对执行案件可以裁定终结执行，减少法院积案，减轻法院的社会压力。第二、债权凭证的实施可以使债权人承担风险，是责任的回归。第三、债权凭证的实施可以避免债务人逃避执行，迫使债务人尽早主动履行。第四、当事人依债权凭证申请执行时无需办理立案手续，方便当事人。

1、对减少法院积案，减轻法院的社会压力问题。首先执行积案的多少不是衡量法院与法官工作优劣的重要标准，甚至不是标准。对案件实际全额执行了多少除了跟法院的努力程度有关外，最根本的是受被执行人履行能力的制约，一个社会经济基础良好，其案件相对也少，在进入司法程序案件的结案率必然也高；反之结案率必然也低。其次债权凭证没有改变法院实际的执行案件数量。也就是说，不管发债权凭证还是中止执行裁定，在客观上实际全额与部分执结的案件数量是相对固定不变的。只是法院内部自行统计问题。如法院将发债权凭证的案件视为未结案，结果与执行中止一致；反之如将中止执行案件视为结案，则执行中止与发债权凭证的结果一致。因此债权凭证也好，执行中止也好，都没有改变执行的客观情况，这就是为什么法院自认为执行案件数量大大降低而社会压力依然如故的原因。

2、债权凭证可使责任回归当事人、再次立案时无需办理立案手续方便当事人问题。这两项功能无意否认，但问题是采用这样一种实体弊端繁多、总体程序复杂又缺乏理性的制度，无异是舍本求末，既不经济也不公正。由一斑而盖全貌的做法实难可取。

3、债权凭证可以避免债务人逃避执行问题。这种说法更无从谈起，纯系信口雌黄。法院发放债权凭证后，案件已被法院推回当事人，法院已无执行职责。一方面，法院在权利人再次申请执行前，对当事人权利的实现不负任何法律责任；另一方面，哪怕法院发现被执行人人已有财产，也无权主动再予执行，因为原判决已被终结执行。权利人的依据是债权凭证，对债权凭证，依法理也遵循不告不理原则。也就是说发债权凭证的结果不仅不能避免债务人逃避债务，相反，债权凭证常使被执行人逍遥法外。等权利人再次申请执行时，丧失执行的可能性大大增加。