转账支票如何能够正确填写？思维导图

泪尽

2022-12-29

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转账支票

填写事项

兑现方法

企业在使用转账支票时，需要正确填写相关信息，否则容易出错，导致银行转账失败，那么具体应当如何填写呢？

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思维导图大纲

转账支票的填写

1、出票的日期(大写)：数字规定必须大写，数字大写的写法是：零、壹、发叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾。

(1)壹月贰月前零字必写，叁月至玖月前零字可写可不写。拾月至拾贰月必须写成壹拾月、壹拾壹月、壹拾贰月(前面多写了“零”字也认可，如零壹拾月)。

(2)壹日至玖日前零字必写，拾日至拾玖日必须写成壹拾日及壹拾X日(前面多写了“零”字也认可，如零壹拾伍日，下同)，贰拾日至贰拾玖日必须写成贰拾日及贰拾X日，叁拾日至叁拾壹日必须写成叁拾日及叁拾壹日。

2、付款银行名称及出票人账号：如上图所示开户银行名称及银行账号（账号为小写阿拉伯数字）：银行：**科技城分行出票人账号：32409102980102089。

3、收款人：

(1)、现金支票的收款人可写单位名称。此时，现金支票背面的“背书人”栏加盖单位财务专用章和法人章。之后，收款人可以直接到开户的银行领取现金。（部分银行已联网营业点，可直接在联网营业点取款，视网络覆盖范围而定）。

(2)现金支票的收款人可写为收款人的个人姓名。此时，现金支票的背面没有盖任何印章。收款人在现金支票背面填写身份证号码和发卡机构名称。现金支票签署付款。

（3）转账支票的收款人填写对方姓名。单位不会在转账支票的背面盖章。受益人取得转账支票后，应在支票背面背书栏加盖受益人财务专用章和法人印章，填写银行收据，交至受益人开户银行委托银行收款。

(4)转账支票收款人应填写为对方单位名称。转帐支票背面本单位不盖章。收款单位取得转帐支票后，在支票背面被背书栏内加盖收款单位财务专用章和法人章，填写好银行进帐单后连同该支票交给收款单位的开户银行委托银行收款。

4、人民币(大写)：大写数字的写法是：零、壹、发叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、亿、万、仟、佰、拾。

支票填写样式和格式需要注意的：

（1）“万”字不带单人旁。

(2)7，560.31柒仟伍佰陆拾元零叁角壹分

此时“陆拾元零叁角壹分”“零”字可写可不写.

(3)532.00伍佰叁拾贰元正

“正”写为“整”字也可以。不能写为“零角零分”

(4)425.03肆佰贰拾伍元零叁分

(5)325.20叁佰贰拾伍元贰角。

角字后可以加“正”字，但不能写“零分”，比较特殊。正字形字符可以写成整个字符，也可以写成两个字符！

5、用途：

(1)现金支票有一定的限制，一般填写“储备金”、“差旅费”、“工资”、“劳务费”等。

(2)转账支票没有具体规定，如“货款支付”、“代理费”等可以填写。6、小写人民币：删去最高金额的第一个空格，加上前缀“￥”，数字填写完整、清晰。

如何兑现转账支票？

转账支票是出票人出具的，受办理支票存款业务的银行委托，在见票时无条件向收款人或持票人支付一定金额的票据；在银行开立存款账户的单位和个人客户，用于同城交易的各类资金，可开具转账支票，委托开户银行办理支付手续。转账支票只能用于转账。转账支票是最基本的同城支付结算业务，只能在本地使用（异地已经可以转账）。转账支票兑现只能用于转账，适用于存款人将资金划拨给同城内的受益人，用于商品交易、劳务供给、偿还债务等经常性支付结算。

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