银行营销话术思维导图

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2022-12-16

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银行营销话术

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思维导图大纲

主动营销

银行：您好！

客户：您好！

银行

根据您的资产情况，您已经达到了我行的贵宾客户级别，如果您成为我行金葵花客户

您可以享受以下全国招行贵宾待遇

免除排队烦恼；全国机场享受贵宾登机服务；贵宾专享热线400******；

还有享受金葵花尊享理财产品；全国异地存款、取款、转帐、汇款、开具存款证明书免手续费；

每月凭金葵花卡在城市高尔夫可免费畅打6次，每次200个球；

资产50万的达标客户并能享受生日健康体检一次。

客户：那这个卡需要收费吗？

银行：只要您月日均达到50万元，我们的卡不收费，万一遇到急事资金转走了，您也只需要在以后的连续3个月内转回就行了，我们的卡是连续3个月没达标才收取150元管理费。

客户：那好吧！

银行：这张卡片您还可以选择个性化卡号后4位数，您看您自己定个吧？

客户：……..

银行：好的

客户：你向我推荐的基金定投我定投多少钱合适呢？

XX先生（小姐），其实基金定投的好处就在这里，并不需要占用您很多资金，您每个月只需要投资100元、200元、500元即可

这点钱对您来说我想根本就不算什么，也就是您吃顿饭，买件衣服的事。

只要您在我们这里办理一下定投手续，以后我们就可以直接帮您投资，这样既可以帮您把钱攒起来，又可以帮您做一个很好的投资

等到3、5年之后这些钱也是一笔不小的财富呢。

客户：基金定投很麻烦吧，再说我也不懂我怎么办啊？

XX先生（小姐），其实这非常简单，您只要挑选好您想要投资的基金种类

其它手续我们理财经理都会很快帮您办好的

而且以后如果您有任何问题您都可以到我们的网点，网点的理财经理都会给您提供帮助的。

客户：那我应该挑选什么样的基金呢？

XX先生（小姐），您放心，在这点上我们理财经理会给您提供帮助的，不知道您现在收入怎么样呢？需要负担家里几个人的开销？您还有没有做什么投资呢？

（根据需要客户实际情况提供风险适应的货币、债券、混合偏股、混合偏债、股票型基金。）

在选择基金定投时我建议最好选择基金规模大的基金，另外我您还应该看一下基金公司规模，因为基金定投需要较长的时间

因此如果选择基金规模小或者公司规模小的基金那就有可能会出现基金清盘，公司破产的危险，另外建议您可以选择公司旗下有多只基金的，因为如果市场不好时你还可以在公司内部做个转换。

金卡

理财经理：您好！请坐！

客户：您好！

理财经理：请问您需要办理什么业务呢？

客户：我就想转个帐今天过来。

理财经理：转账，噢，您是要转到招行还是其他银行呢？

客户：其他银行

理财经理：（拿出转账汇款凭条双手递送给客户）好的，麻烦您将对方账号等信息填至这张凭条上。

客户：一边填写。

理财经理：您一直没有办理卡片升级么？

客户：没有，我不要做升级。

理财经理：为什么不办理升级呢？多可惜啊，很多您可以享受的优惠都没有享受到啊。

客户：我不用享受优惠啊？

理财经理：您看，如果您之前就办理了升级，今天办理转账就可以享受五折了。

客户：那还是蛮划算啊。

理财经理：是啊，您身份证今天带了吗？

客户：带了。

理财经理：那我帮您升级吧。

客户：好的。

网上银行

理财经理：您好！请坐

客户：您好！

理财经理：请问您需要办理什么业务呢？

客户：我之前好像办了一个基金，我要查一下。

理财经理：好的，您记得当时是投的哪支基金么？大概是什么时候办理的？

客户：我不知道，挺长时间了。

理财经理：您中间一直都没有查询过么？

客户：每次到银行来就查一下，我不知道怎么查询。

理财经理：噢，那还挺不方便的，您这样吧，您身份证带了吗？我帮您把网上银行开通，会有一个加密的移动UKEY，这样您在家里电脑就能够查询和赎回了，方便很多。

客户：噢，好的（递出身份证）。

信用卡

理财经理：您好！请坐！

客户：您好！

理财经理：请问您需要办理什么业务呢？

客户：帮我查一下我购买的基金吧。

理财经理：好的，您在我们这办理的这几只基金表现都还不错啊，到现在为止的盈利状况都还挺好的。

客户：是啊，哎，怎么办呢？

理财经理：怎么了呢？现在涨得这么好，应该收益都还算不错啊。

客户：就是不错我就不想赎回啊。

理财经理：您今天是想办理赎回么？

客户：是啊，其实我是很看好近期行情和这只基金的，但是没办法，估计过段时间会要把它赎回了。

理财经理：您既然这么看好这只基金，为什么想要赎回呢？是因为有资金流动的需求还是？

客户：是啊，最近房子装修，可能会要零时周转一下，想来想去，只能把这只基金赎回了。

理财经理：您这样吧，我建议您可以申请一张信用卡，您是我们行的贵宾客户，信用卡的审批应该是没有什么问题的，您的房屋装修资金完全可以用信用卡刷卡消费，将享受最长50天的免息期，您到期还上就可以了，完全可以满足您资金流动性的要求啊。

客户：真的吗？我就是要零时周转一下，那这样子，我就不用愁着把基金赎回了啊。

理财经理：当然，这样的话，就不会对您的投资造成什么压力了啊。您填写一下我们信用卡的表格吧，大概审批时间是14-20个工作日。

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知足的达芬奇

1.74

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2.07

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