反洗钱季度工作总结精选6篇思维导图

孤街浪徒

2023-05-09

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反洗钱季度工作总结精选6篇

反xxx季度工作总结第一篇今年，我行的反xxx工作，根据省分行、人民银行漳州市中心支行反xxx工作部署，在抓反xxx组织机构建设、反xxx内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定的工作，现工作总结汇报如下：一、今年反xxx工作开展情况(一)组织机构建设方面1、及...

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思维导图大纲

反xxx季度工作总结第一篇

今年，我行的反xxx工作，根据省分行、人民银行漳州市中心支行反xxx工作部署，在抓反xxx组织机构建设、反xxx内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定的工作，现工作总结汇报如下：

一、今年反xxx工作开展情况

(一)组织机构建设方面

1、及时调整反xxx工作领导小组。今年2月，调整分行反xxx工作领导小组成员，增加法律事务部经理为反xxx领导小组办公室副主任。今年12月，机构整合，反xxx工作领导小组办公室设在法律合规部，分行重新调整反xxx工作领导小组，确实加强对反xxx工作的领导。

今年以来共有9个支行因人事变动，相应调整了反xxx工作领导小组。

2、召开专题会议，研究布置反xxx工作。今年，分行按季召开反xxx领导小组成员会议，及时通报季度反xxx工作开展情况，协调解决反xxx工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各支行结合本行实际，定期召开反xxx工作会议，落实市分行反xxx专题会议精神。

(二)内控制度建设方面

各支行也根据省分行《实施办法》及分行《实施细则》，结合支行具体情况，制定相应的反xxx内部管理办法、考核制度、检查机制等。

(三)履行反xxx义务方面

1、做好反xxx可疑交易的报送。今年度，我行上报人民币可疑交易笔数65312笔，亿元，其中：对公报送5671笔，亿元;对私报送59641笔，亿元。外币可疑交易笔数890笔，万美元，其中：对公报送808笔，万美元;对私82笔，万美元。

今年10月份，东城支行在业务运行过程中，发现2户POS个体经营户，资金往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。今年12月份，分行营业部在业务运行过程中，发现漳州市芗城区三英贸易有限公司交易往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。

2、确实履行客户尽职调查义务。我行各级机构认真执行客户尽职调查制度，严格执行福银20__253号《关于加强大额现金存取管理，预防和遏制xxx犯罪及相关犯罪的通知》，在与客户建立业务关系时，对个人客户要求出示身份证件或有效的足以证明个人身份的其他法定证件，必要时，要求出具多个证件进行对比;对单位客户，则要求其出具法人代码证、营业执照或有关批件、税务登记证等，以提供完整的客户信息，对身份不明确、证件不合规、提供资料不完整的，不予受理。同时，做好大额现金存取台帐的登记，按月上报前十名存取交易明细，对大额现金交易对象重点监控和分析。

3、做好反xxx非现场监管报表报告。我行根据非现场监管报表填报要求，认真做好报表的填报工作，未出现填报内容失真和错报现象。

反xxx季度工作总结第二篇

一、加强学习，提高对反xxx工作的认识。

为增强对反xxx工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反xxx知识的学习。

1.深刻领悟反xxx工作的重要性。我们注重了全体人员的学习，并每季进行集中学习一次有关反xxx知识，提高了对反xxx工作的认识。

2.有组织地开展业务培训。首先，联社充分认识到金融机构是控制xxx的第一道屏障，要确保金融领域反xxx工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构"了解客户"的优势，提高其反xxx的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反xxx方面的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反xxx专业队伍的建设工作，通过与xxx门的合作，强化了反xxx意识，初步形成了一支反xxx工作队伍。

二、精心组织，确保反xxx宣传周活动的有序开展。为确保反xxx宣传周活动有序开展，

一是精心构建完善的组织体系。对活动的时间、形式和要求进行了安排，并成立了相应的反xxx宣传活动领导小组。接通知后，迅速成立了以主任为组长，全体员工为成员的反xxx工作领导小组，与此同时，还积极争取地方政府对反xxx工作的支持，全面加强与公安、其他金融机构等部门反xxx工作的沟通、协调和配合，增进共识，形成合力。

二是通过现场及信息化手段展开专项检查，并以此进一步推动反xxx工作。针对在检查中暴露出的一些问题，及时提出整改措施并及时进行整改。通过检查摸清情况，积累经验，锻炼了队伍，增强了做好反xxx工作责任意识;

三、周密实施，做到了宣传活动形式与内容统一。

律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反xxx工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展xxx犯罪活动。

四是通过对各类客户在信用社开立帐户的审查，大额和可疑资金的及时报告，组织职工了解和掌握反xxx的操作程序，掌握可疑资金的识别和分析，加强柜面宣传，熟悉相关的法律、法规及各级人行的有关规定，提高了员工的遵纪守法意识和反xxx工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展xxx犯罪活动，使本次"金融机构反xxx宣传周"活动取得了实效并获得了圆满成功。

总之，通过反先钱xxx活动的宣传，使反xxx工作达到了家喻户晓、深入人心，使公众认识到了xxx是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的责任意识，打击xxx犯罪已成为共识。举办这次"反xxx知识宣传周"活动开展的过程中，也暴露出我们还存在一些不足，距人民银行的要求还存在一定的差距，突出表现在工作和一些民众对此项工作认识不够、使命感不强，公众在办理业务时，不积极配合反xxx工作等。

反xxx季度工作总结第三篇

在20__年一季度中，我社反xxx工作紧紧围绕人行反xxx工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行《反xxx法》，充分认识到反xxx工作的重要性，根据"一法四令"等相关法律法规和行的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反xxx工作的认识，日常工作中，切实履行反xxx义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反xxx识别水平。现将__年一季度反xxx工作情况总结如下：

一、注重领导，完善组织领导体系。

在社主任领导的高度重视下，结合我行实际，成立了反xxx领导工作小组，由主任许正为组长，赵龙龙、代定军为成员，对反xxx工作进行了系统安排，做到了行动有安排，安排有落实，将反xxx工作落到了实处。

二、注重培训学习，提高反xxx工作认识。

我社仍将反xxx"一法四令"等法律法规作为反xxx业务培训的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反xxx工作领导小组开展集中培训等形式的反xxx业务培训，力图使每位员工都能够深刻地领会反xxx的精神意义和宗旨。

三、搭建有风险等级划分平台,建立人工分析识别机制。

客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容，它对有效防范xxx和恐怖融资风险具有非常重要的作用。随着我行CBUS系统的上线，反xxx系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反xxx系统进行新增上报，这不仅提高了反xxx可疑交易上报的准确率，更为做好反xxx系统建设打下坚实的基础。

反xxx工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我社将继续强化组织领导，明确工作职责，确保我行反xxx工作的顺利开展。

反xxx季度工作总结第四篇

为提高社会公众防范xxx意识，遏制xxx活动，深入贯彻落实人民银行x分行关于开展反xxx宣传月活动的工作部署，全面推进金融机构反xxx工作，打击涉毒、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序及恐怖组织等的不法xxx犯罪活动，保持社会安定，提高商业银行信誉，促进金融业务的健康发展，使社会公众广泛了解反xxx知识，夯实反xxx工作的社会基础，我行在接到x农商行关于开展《关于开展反xxx宣传月活动的通知》后，积极开展了反xxx宣传月活动。

精选2021银行反xxx宣传活动总结通用5篇

在接到x农商行关于开展《关于开展反xxx宣传月活动的通知》后，我行上下高度重视，立即成立了由行长为组长的反xxx法宣传领导小组，领导小组下设办公室，办公室设在支行风险管理部，由风险管理部经理具体负责组织实施开展反xxx法宣传月活动。

在宣传月活动中，我行各支行都高度重视，成立了以支行长为组长的反xxx宣传领导小组，召开了全县二级支行、营业部、分理处内勤负责人参加的反xxx宣传动员学习会，会上科长带领大家共同学习了《xxx反xxx法》、《金融机构反xxx规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和相关《人民币银行结算账户管理办法》、《xxx现金管理暂行条例》、《个人存款实名制规定》《反xxx知识问答》《反xxx手册》等相关法律法规。共同学习了《中国反xxx犯罪案例剖析》中的典型案例，和一线基层业务负责人探讨了在工作中怎样早发现、识别涉嫌反xxx的情况。

反xxx季度工作总结第五篇

20__年，__财产保险公司在人行和各级监管机关的正确领导下，严格履行反xxx义务，持续完善反xxx工作，切实打击xxx活动，有效地推动了全辖反xxx工作全面深入的开展。现将20PC年反xxx工作总结报告如下：

一、20__年反xxx工作重点

(一)注重领导，进一步完善组织机构体系

1、根据中国人民银行反xxx管理要求，为了扎实开展反xxx工作，今年以来，公司根据业务发展的需要和部分部室整合、人员调整的实际情况，及时调整、补充完善了反xxx工作领导小组，切实加强对反xxx工作的领导公司。4家因人事变动的分公司和新成立的山西、贵州、山东分公司相应调整和建立了反xxx工作领导小组，把反xxx工作落实到部门、岗位和人员。

2、召开专题会议，研究部署反xxx工作。年初，公司制定了20__年合规工作计划，把反xxx工作列为重要工作，将反xxx管理进行全面覆盖，同时，公司还建立了各业务部门和兼职合规员参加的季度合规工作会议，及时总结通报季度合规管理及反xxx工作开展情况，协调解决反xxx工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各级分支机构结合各地人行和监管机关的要求，定期召开反xxx会议，贯彻落实上级的反xxx工作要求，保证了反xxx工作的顺利进行。

(二)加强学习，提高对反xxx工作的认识

针对保险公司容易存在的对反xxx工作的片面认识，公司围绕反xxx法律法规，结合工作实际，加强组织反xxx知识的宣传学习、培训。

一是注重加强对各级高管人员反xxx知识的培训，今年以来，先后组织公司董事、监事和高级管理人员，参加了中国xxx组织董、监事和高管人员法律法规培训班，提高各级高管人员对反xxx工作的认识和自觉性。

二是强化对中层干部、分支机构经理、关键岗位、业务一线人员反xxx方面知识的培训。为切实履行好反xxx重要职责，各分支机构利用晨会时间向全体员工灌输反xxx思想，力求使员工深刻领会反xxx的精神和意义，确保公司反xxx工作措施在业务第一线得到全面落实，提高其反xxx的主动性和积极性。

今年以来，公司还两次对兼职管理员集中进行反xxx培训，培训内容主要对《xxx反xxx法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反xxx规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及《__保险公司反xxx管理办法》、《反xxx客户风险等级划分标准及管理办法(试行)》等进行学习、讲解。10月份，xxx颁布实施《保险业反xxx工作管理办法》后，我司在转发、组织学习的基础上，又对全体员工进行了反xxx视频培训，通过培训，进一步提高了全体员工对反xxx工作重要性的认识。

(三)完善内控，推动反xxx工作向纵深发展为了强化反xxx管理，公司围绕客户身份识别、客户风险等级划分、身份资料及交易记录保存和大额可疑交易报告管理等反xxx关键环节先后建立了《__保险公司反xxx管理办法》、《反xxx客户风险等级划分标准及管理办法(试行)》等一系列较为全面的反xxx内控制度，确保了反xxx工作的有效开展。目前，根据公司反xxx工作具体情况正在按照xxx《保险业反xxx工作管理办法》着手修订完善公司反xxx管理办法及其实施细则等一系列内控制度，进一步完善反xxx工作内部管理制度。

(四)积极研发信息技术系统，抓好关键环节管理，提高大额和可疑交易报告质量

为了更好地加强对客户身份识别和对大额可疑交易报告的工作，我们以做好反xxx工作质量日常监测为抓手，积极抓好四个关键点：一是在展业、承保、理赔、客服等与客户接触的各业务环节，针对具有不同xxx或者恐怖融资风险特征的客户类型，严格履行客户身份识别制度，收集客户信息，了解客户及其交易目的和性质，提高客户信息的准确性、完整性和有效性，努力守住xxx的"入门"风险防线;并按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。二是积极研发完善反xxx大额可疑监控系统，各分支机构可以通过反xxx大额可疑系统对相关数据进行抽取、筛选。公司针对业务一线在使用反xxx大额可疑系统存在的问题，在信息资源部的支持下，对原系统可疑交易"频繁投保、退保、变换险种或者保险金额的"提取标准由"30天5次收付"改为"10天3次收付"。目前，该系统运行良好，可疑交易交易数据的提取准确度明显提高。三是通过反xxx大额可疑系统，对各分支机构反xxx大额可疑交易进行日常化监测，每天核实反xxx系统提取出来的大额、可疑交易数据。目前，共审核321条反xxx可疑交易信息，其中较为可疑的交易60余笔，经逐步研究均排除可疑交易，属于团意险集体投保、退保情形或车辆集中报废的情况等。对监测结果进行适时通报，提出整改要求。四是严把非现场监管报表质量关，全面提升反xxx非现场监管报表质量。公司按照人民银行重庆营管部的要求，按时汇总公司全系统范围的数据，填报《客户风险划分情况统计表》、《异地反xxx监管信息报送表》以及10张非现场监管报表，未出现填报内容失真和错报的现象。

(五)采取多种形式，宣传贯彻《反xxx法》

今年是《反xxx法》贯彻实施的第六年，我公司按照人行重庆营管部的统一部署，10月份我司采取多种形式，组织全系统开展了反xxx宣传月活动，宣传贯彻《反xxx法》。

一是在公司总部及各分支机构营业场所门前悬挂了反xxx的条幅;二是制作了35块展板，简明扼要地向受众介绍了什么是xxx、xxx的危害以及反xxx的主要内容等;三是设立咨询展台，现场答疑，受理社会群众有关反xxx的各类咨询使广大市民对反xxx工作有了更深的认识和了解;四是加强沟通，同各业务条线密切配合，重点针对一线业务人员和重点岗位人员，认真讲解反xxx在各条线业务环节中的要求，特别是对客户身份识别、大额交易及客户身份资料与交易记录保存制度，使得广大业务人员充分理解并进一步认识了日常业务活动中反xxx规则的具体要求，重新认识到风险防范、合规经营及反xxx工作的重要性。

(六)加强检查，推动反xxx工作的开展

为保质保量完成反xxx工作，今年公司对全系统客户身份识别及资料保存、可疑交易识别和报送等工作进行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支机构进行了全面自查。总公司审计稽核部还对20PC的反xxx工作进行了内部审计，提出了反xxx工作中存在的不足和整改要求，有力地促进了反xxx工作。

(七)建立反xxx客户风险分类常规机制

按照人民银行《中国人民银行关于进一步加强金融机构反xxx工作的通知》，公司制定了《反xxx客户风险等级划分标准及管理办法(试行)》，并严格按照中国人民银行和人行重庆营业管理部对反xxx客户风险等级划分进度的要求，对存量客户进行风险划分，并持续做好新增客户反xxx风险划分日常工作。同时，定期监控分析高风险客户，及时开展尽职调查，掌握客户资金交易活动，分析交易特征，防范反xxx。

(八)积极认真配合人民银行做好反xxx工作作为人行重庆营管部反xxx工作的定点联系单位，公司领导高度重视，对人行及营业管理部新下发的文件，及时组织相关人员认真学习，严格执行。6月份，公司接到人行重庆营管部组织开展的反xxx大额和可疑交易管理制度的适用性、大额可疑交易的筛选标准问卷调查工作后，组织全辖11家分支机构进行了贯彻落实，并按要求统计报送了20PC至20PC年5月的大额可疑交易数据。10月20日，我司参加了20PC年前三季度重庆市反xxx非现场监管工作通报座谈会后，及时将这次会议中的有关精神向各部门及全辖各机构进行了传达，要求各业务部门结合业务流程，查找工作不足，全面开展履行反xxx义务自查自律活动，不断提升反xxx工作质量。

(九)做好《保险业反xxx工作管理办法》的贯彻落实10月份，公司接到《保险业反xxx工作管理办法》文件后，公司领导十分重视，召开专题会议研究落实，及时向全国14家分公司进行转发，同时要求各级分支机构对照新的监管要求，开展系统性的自查，重点检查反xxx内控制度是否完整有效;反xxx内控制度是否落实到各业务环节的操作流程并有效执行;反xxx机构设置和人员配备情况;履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反xxx宣传培训、审计等反xxx义务的情况;与兼业代理机构签订的代理协议是否符合有关监管要求等方面的反xxx工作。另一方面，根据公司增资扩股的计划，公司董事会办公室认真加强对投资入股者资金来源的审核，要求投资者提交投资资金来源符合反xxx法律法规要求的证明材料。

二、目前反xxx工作存在的主要不足

1、各级反xxx工作人员的专业技能不足，在识别复杂交易行为方面还存在一定的困难。

2、反xxx的培训还相对滞后，主要体现为培训的时间较少、内容单一、受众有限、深度不足，影响了反xxx工作的深入开展。

三、20__年反xxx工作思路

(一)继续加强对《反xxx法》和《保险业反xxx工作管理办法》的宣传和培训工作。将《反xxx法》的宣传与培训作为贯彻落实反xxx法律法规、做好反xxx工作的基础，继续广泛深入开展反xxx相关知识宣传培训活动，提高全社会及全体员工对反xxx的认识。以宣传促认识，营造更加浓厚的反xxx社会氛围。

(二)继续完善反xxx内控机制，建立健全相应的机构和制度。按照《反xxx法》和《保险业反xxx工作管理办法》要求，在现有的基础上继续完善各项反xxx内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反xxx工作奠定坚实的基础。

(三)继续加大对重点可疑交易的分析、调查和案件协查力度。努力提高主动识别涉嫌xxx线索的能力和水平，积极寻找可疑交易线索，加强对重点可疑交易的分析、调查和协查，配合人民银行、xxx、司法机构做好发现涉嫌xxx的违法犯罪案件的工作，严厉打击xxx犯罪活动。

(四)继续加强反xxx的检查和内部审计工作。一是强化日常检查，依托业务部门，充分利用专业检查队伍，在进行业务检查中，把反xxx的三大义务列入检查范畴，进行检查;二是将常规审计与专项审计相结合，进一步加大对反xxx工作的内部审计力度，堵塞漏洞，防范xxx风险。

今后我们将继续把反xxx工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反xxx培训的力度，确保全员树立应有的反xxx意识，掌握必要的反xxx技能，增强反xxx工作的紧迫感、主动性;严格履行反xxx义务，切实打击xxx活动。

反xxx季度工作总结第六篇

通过十天在郑陪的学习，收获颇丰，做为一名反xxx岗位工作人员在听取了总行反xxx局鲁政处长《新形势下反xxx工作现状及发展》的讲座，现结合工作实际，浅谈在反xxx工作中的实践心得。

反xxx工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反xxx工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进金融系统健康发展的保证。随着《xxx反xxx法》、《金融机构反xxx规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施，。反xxx认识得到了进一步强化，初步建立和完善了反xxx内控制度，明确了内部反xxx操作流程，基本上能按规定开展反xxx日常工作。但由于反xxx工作还处于起步阶段,按照《xxx反xxx法》要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。

目前存在以下一些问题

(一)组织机构建设滞后，反xxx工作缺乏力度。某些金融机构成立后，由于机构人员迟迟不能确定，时至今日，部分县市支行的反xxx组织机构仍未组建成立，致使目前反xxx工作处于尴尬境地，缺乏应有的力度。

(二)内控制度缺失，存在风险隐患。随着金融机构的挂牌上市成立，其业务范围和业务种类也将发生变化，因此，原有的反xxx管理措施也将随之改变和完善。但从目前情况看，反xxx方面的措施和办法尚未健全。内控制度的缺失，必将导致反xxx内部管理"出现真空"，存在一定的风险隐患。

(三)客户身份识别制度落实不到位，反xxx工作基础薄弱。从调查情况来看，一线工作人员在与客户建立业务关系时，核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友，不会参与xxx，为挽留客户，放松了对部分客户的身份识别，只登记了身份证明文件的编号，对大额的资金往来，根据现金管理的要求做一些工作。客户身份识别制度落实不到位，反xxx工作基础薄弱。

(五)人员素质不高，反xxx履职不到位。人员素质较低，加之对反xxx工作的认识不到位，对反xxx相关操作流程及法规学习不够，与当前反xxx工作要求有一定差距，特别是一线人员对反xxx知识了解甚微，对有关的反xxx操作程序掌握不熟练，在日常工作中，难以有效识别可疑交易。另外，基层管理人员重企业经营效益，轻员工反xxx培训，造成一线人员反xxx知识欠缺。

鉴于存在以上几个问题，我们应当采取相应的对策

(一)加强制度建设，完善反xxx工作体系。

要进一步理顺关系，根据当前机构改革的现状，尽快组织人员安排落实辖区各级支行的反xxx组织机构建设，建立健全反xxx组织体系，及时调整反xxx组织领导机构，确定反xxx工作的负责部门，配备业务素质较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反xxx工作的有效开展。

(二)完善内控制度建设。根据业务的实际情况，进一步完善反xxx内控制度，个金机构应根据自身业务特点，参照《商业银行内部控制指引》，制定履行反xxx义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反xxx制度防线，同时根据反xxx岗位责任制，量化工作任务，使反xxx工作进一步规范化、制度化。

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