2024金融学考研高频考点解析：收益与风险思维导图

待我归兮

2023-04-04

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金融学考研

高频考点

收益与风险

2024考研复习备考开始了，准备报考金融学专业的小伙伴想知道本专业的高频考点：收益与风险的基本内容，树图网已经整理好 2024金融学考研高频考点解析：收益与风险的内容，帮助大家了解并掌握金融学专业的高频考点，一起来看看吧！ 1.当期收益率=当期利息/债券的价格比如花了900元买了一个债券，5年后才到期，票面金额1000，票面利率是7%，那么今年将拿到70元的利息，因此当

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思维导图大纲

1.当期收益率=当期利息/债券的价格

比如花了900元买了一个债券，5年后才到期，票面金额1000，票面利率是7%，那么今年将拿到70元的利息，因此当期收益率为70/900。

2.持有期收益率

r=[D+(P1-P0)/n]/P0

持有期收益率理解了再记就很简单了，其实就是我们生活中的平均收益率。

举例，花100元买了一个债券，每年利息5块，两年后再卖出120块，如果在生活中，我们会发现两年一共赚了30块，因此平均一年15块，再除以刚开始花的100元，因此就是15%。

3.变异系数/标准离差率

CV=方差/收益率，即每一份收益率对应的风险大小。

系统性风险即市场风险，即指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响。系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。对系统性风险的识别就是对一个国家一定时期内宏观的经济状况作出判断。就是指对整个股票市场或绝大多数股票普遍产生不利影响，不能通过分散投资相互抵消或者消除。

1、政策风险：

政府的经济政策和管理措施的变化，可以影响到公司利润、投资收益的变化；证券交易政策的变化，可以直接影响到证券的价格。而一些看似无关的政策变化，比如对于私人购房的政策，也可能影响证券市场的资金供求关系。因此，经济政策、法规出台或调整，对证券市场会有一定影响，如果这种影响较大时，会引起市场整体的较大波动。