《国际经济法》知识点：跨国银行法律制度思维导图

Yyyy

2022-11-02

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思维导图

法学专业

国际经济法

法律

跨国银行法律制度

本思维导图主要介绍法学专业《国际经济法》知识点：跨国银行法律制度

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思维导图大纲

跨国银行概念

所谓跨国银行，一般是指在若干国家设有分支机构、经营跨境货币信用业务的企业。 至于在多少个国家设有分支机构才可算是跨国银行，现在国际上并未形成一致的意见。联合国跨国公司中心对跨国银行的概念和特征作过一定的研究，提出“在5个或5个以上国家设有分支机构的银行称为跨国银行”。

国际银行的组织结构

银行海外机构的组织形态主要有以下几种类型：

（一）分行

所谓分行，是指不具有独立的法律地位而属于一外国银行总行的一部分的经营实体。

（二）银行子公司

所谓银行子公司，是指依东道国法律成立的，由一家外国银行拥有其全部或多数股权的独立的法律实体。

（三）合资银行

所谓合资银行，通常是指两个或两个以上金融机构（其中至少有一家外国银行）共同出资，在东道国境内依法成立的从事银行业务的法律实体。

（四）代表处

所谓代表处，是指外国银行派遣一人或数人在东道国设立的办事机构。

国际银行监管

（一）母国对跨国银行的法律管制

跨国银行的发展会对母国的国际收支、货币金融政策、税收等方面产生一系列的影响，因此，母国对跨国银行都施以必要的法律管制。

管制措施除了适用有关国内银行的监管规定外，还包括以下两方面的特殊规定：

（1）对国外分支机构设立的法律管制

（2）对外国分支机构的法律管制

各国一般都规定，跨国银行在国外的分支机构必须向本国有关当局定期报告财务状况和经营状况，并随时接受有关部门的核查。

（二）东道国对跨国银行的法律管制

（1）对跨国银行准入的法律管制

对跨国银行进入形式的限制。

发达国家对跨国银行进入的形式一般不作为直接限制，但有时加以引导。对跨国银行进入的形式，发展中国家多实行不同程度的限制：少数发展中国家只允许跨国银行在本国设立代表处。

代表处不能从事银行业务，但可以起沟通信息和穿针引线的作用对东道国有利而无弊；一些发展中国家不允许跨国银行在本国开设分行，因为分行是跨国银行建立全球业务网络的重要形式，其本身又受总行控制，可能会对东道国造成不利影响；不少发展中国家禁止跨国银行控制本国银行，而另外一些发展中国家则对跨国银行在本国银行的参股比例设置最高限。

（2）对跨国银行经营的法律管制

根据本国政治、经济、金融发展的实际情况、法律制度尤其是银行监管制度的完善程度，以及所承担的相关国际条约义务，各国均依法对外资银行的经营实行不同程度的管制。

对跨国银行经营的待遇标准。跨国银行进入东道国之后，东道国对其经营活动管制的宽严程度取决于对跨国银行实行的待遇标准。

对跨国银行经营的管制措施。各国对跨国银行经营实行管制的措施多种多样，归纳起来主要有以下三类：

第一，增加跨国银行的营业成本。

第二，限制跨国银行的市场份额。

第三，对跨国银行经营的风险管理。

（三）对跨国银行法律管制的国际协调

对跨国银行法律管制的国际协调是指各国之间相互合作，以双边、区域性或多边安排的方式对跨国银行实行监管。

（1）对跨国银行监管国际协调的必要性

随着跨国银行的迅速发展，全球经济、金融一体化进程的加快，一国金融当局以国为界对跨国银行活动实行监管，已日显力不从心。至少暴露了以下两方面的问题：

（a）监管权力的冲突。