2018年11月基金从业《基金法律法规》考点突破(3)思维导图

清风和酒

2023-03-14

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2018年11月基金从业《基金法律法规》考点突破(3)

职上

2018年11月基金从业《基金法律法规》考点突破(3)，供考生参考。

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2018年11月基金从业《基金法律法规》考点突破第三章(证券投资基金的类型)，共十节。

重点突破一：基金的不同分类标准和基本分类

①根据投资对象可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金等。

②根据投资目标可以将基金分为增长型基金(成长型)、收入型基金和平衡型基金。

③根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动型(指数)基金。

④根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。

⑤特殊类型基金：避险策略基金、上市开放式基金、分级基金。

重点突破二：股票基金

作为一篮子股票组合的股票基金，与单一股票之间存在许多不同：

(1)股票价格在每一交易日内始终处于变动之中;股票基金份额净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。

(2)股票价格会由于投资者买卖股票数量的多少和多空力量强弱的对比而受到影响，股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。

(3)人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。

(4)单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大;股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。

重点突破三：债券基金

债券根据发行者的不同，可分为政府债券、企业债券、金融债券等;债券根据到期日的不同，可分为短期债券、长期债券等。

作为投资于一篮子债券的组合投资工具，债券基金与单一债券存在重大的区别：

①债券基金的收益不如债券的利息固定。

②债券基金没有确定的到期日。一般债券会有固定的到期日。

③债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测。

④投资风险不同。

重点突破四：货币市场基金

货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行，是指到期日不足1年的短期金融工具。

我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：

(1)现金;(2)1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单;(3)剩余期限在39"7天以内(含39"7天)的债券;(4)期限在1年以内(含1年)的债券回购;(5)期限在1年以内(含1年)的中央银行票据;(6)剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。

货币市场基金不得投资于以下金融工具：

(1)股票;(2)可转换债券;(3)剩余期限超过39,7天的债券;(4)信用等级在AAA级以下的企业债券;(5)国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A一1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券;(6)流通受限的证券。

重点突破五：混合基金

混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。

试题：

1.债券基金与单一债券的区别不包括()。

A.债券基金的收益不如债券的利息固定

B.债券基金有确定的到期日

C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

D.投资风险不同

答案：B

解析：作为投资于一篮子债券的组合投资工具，债券基金与单个债券存在重大的区别，具体包括：①债券基金的收益不如债券的利息固定;②债券基金没有确定的到期日;③债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测;④投资风险不同。

2.下列不属于基金按照投资对象进行的分类是()。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.平衡型基金

答案：D

解析：根据投资对象将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金等。

3.下列基金类型中投资风险最低的是()。

A.指数基金

B.债券基金

C.股票基金

D.货币市场基金

答案：D

解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。

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