资金归集测试分析思维导图

YounisZhang

2025-01-23

浏览量: 79

测试分析

节点分析

业务流

业务描述，信息维护，场景描述相关内容讲解

树图思维导图提供《资金归集测试分析》在线思维导图免费制作，点击“编辑”按钮，可对《资金归集测试分析》进行在线思维导图编辑，本思维导图属于思维导图模板主题，文件编号是：fca0219ebfc4e16118415f5344bf0a96

思维导图大纲

业务/功能描述

面向同一法人或者多法人的企业或集团公司，如财务公司、总分公司等提供服务。加强集团总部对下属企业的资金控制，提高资金使用效率，降低资金成本的目的，通过资金归集产品可协助总部将整个集团的资金集中，进行统一协调、统一管理和统一运用的要求。

基础信息维护

签约企业

用户授权账户

企业签约账号，状态正常

企业被授权账号，状态正常

主要场景描述

资金归集签约解约

资金归集关系设置

归集排除日期设置

日间交易

日终交易

查询交易

资金归集余额查询

资金归集历史余额查询

资金归集明细查询

资金归集利息查询

利息手工分配

资金归集流水查询

历史余额备份

日终计价

日终结息

日终发息

资金归集上存下拨

资金归集手工请款

资金归集定时上存下拨

动账通知

流程节点分析

资金归集签约解约

账号性质

自身签约账号

其他企业授权账号

余额不足处理方式

不分配

先大后小

先小后大

计息类型

利率类型

固定利率

浮动利率

全额累进

超额累进

不计息

上存计息

下借计息

存借计息

计息周期

按季

按月

利息分配

自动分配

手动分配

资金归集关系设置

账号性质

自身签约账号

其他企业授权账号

计息类型

利率类型

固定利率

浮动利率

全额累进

超额累进

不计息

上存计息

下借计息

存借计息

遵从最高级

产品计息

产品不计息

上存下拨属性

上存类型

不上存

实时上存

按余额上存

控制参数

触发金额

留存金额

上存最大限额

上存规则

全额

比例

上存比例

取整

取整基数

按发生额上存

控制参数

上存最大限额

上存规则

全额

定时上存

上存周期

每天

单周

周一到周日

每月

1号到28号

月末

上存节假日处理

忽略

跳过

顺延至下个工作日

提前至上个工作日

上存时点

5:00-22:00（每半小时为一个节点）

控制参数

触发金额

留存金额

上存最大限额

上存规则

全额

定额

比例

上存比例

取整

取整基数

下拨类型

不下拨

定时下拨

下拨周期

每天

单周

周一到周日

每月

1号到28号

月末

下拨节假日处理

忽略

跳过

顺延至下个工作日

提前至上个工作日

下拨时点

5:00-22:00（每半小时为一个节点）

控制参数

下拨规则

上存全额下拨

定额

下拨金额

保底下拨

保底金额

支控方式

统收统支

以收定支

超额定支

超额额度

产品是否支持请款联动

是

全额请款

差额请款

否

关系冻结/解冻

账号性质

自身签约账号

其他企业授权账号

权限控制

用户已授权账户信息查询权限

用户未授权账户信息查询权限

归集排除日期设置

资金归集上存下拨

账号性质

自身签约账号

其他企业授权账号

权限控制

用户已授权账户资金交易权限

用户未授权账户资金交易权限

转账方式

普通到账

实时到账

划拨类型

上划

下拨

交易是否受支控控制（参数005）

受控制

统收统支

以收定支

超额定支

不受控制

归集关系是否冻结

关系正常

关系冻结

资金归集手工请款

账号性质

自身签约账号

其他企业授权账号

权限控制

用户已授权账户资金交易权限

用户未授权账户资金交易权限

是否联动请款

联动请款标识=否

联动请款标识=是

差额请款

全额请款

交易是否受支控控制（参数005）

受控制

统收统支

以收定支

超额定支

不受控制

归集关系是否冻结

关系正常

关系冻结

资金归集定时上存下拨

定时上存

下次上存时间计算

上存周期

上存时点

上存节假日处理

归集关系是否冻结

关系正常

关系冻结

控制参数

可用余额是否高于触发金额

可用余额是否高于留存金额

可用余额是否高于不归集金额

是否满足最大上存能力（参数014）

本次上存+已上存金额未达最大上存金额

全额上存

比例上存

取整上存

定额上存

本次上存+已上存金额已达最大上存金额

参数014=0无需满足最大上存

参数014=1需满足最大上存

定额上存不受控制

定时下拨

下次下拨时间计算

上存周期

上存时点

上存节假日处理

控制参数

下拨规则

上存全额下拨

保底下拨

定额下拨

交易是否受支控控制（参数005）

受控制

统收统支

以收定支

超额定支

是否满足最大下拨（参数012）

参数012=1 满足最大下拨

参数012=0 不满足最大下拨

不受控制

归集关系是否冻结

关系正常

关系冻结

可下拨余额不足处理

不分配

先大后小

先小后大

资金归集动账通知

入账账户状态

正常且签约资金归集

已解约资金归集

账户不存在

动账类型

动账收款

实时上存

上存模式

按发生额上存

按余额上存

控制参数

触发金额

留存金额

上存规则

全额上存

比例上存

取整上存

归集关系是否冻结

关系正常

关系冻结

非实时上存

动账付款

资金归集历史余额备份

资金归集日终计价

计息方式

不计息

上存计息

下借计息

存借计息

遵从最高级

利率类型

固定利率

浮动利率

借/贷方登记

上存余额>0

上存余额=0

上存余额<0

资金归集日终结息

是否结息日

是否有积数

结息周期

按月

按季

资金归集日终发息

是否发息日

是否有利息

分配方式

自动分配

手动分配

资金归集余额查询

权限控制

用户已授权账户查询交易权限

用户未授权账户查询交易权限

账号性质

自身签约账号

其他企业授权账号

资金归集历史余额查询

权限控制

用户已授权账户查询交易权限

用户未授权账户查询交易权限

账号性质

自身签约账号

其他企业授权账号

资金归集明细查询

权限控制

用户已授权账户查询交易权限

用户未授权账户查询交易权限

账号性质

自身签约账号

其他企业授权账号

资金归集流水查询

权限控制

用户已授权账户查询交易权限

用户未授权账户查询交易权限

账号性质

自身签约账号

其他企业授权账号

资金归集利息查询

权限控制

用户已授权账户查询交易权限

用户未授权账户查询交易权限

账号性质

自身签约账号

其他企业授权账号

资金归集利息手动分配

业务流

资金归集基础设置

银行操作员登录

资金归集签约解约

失败

已签约互斥产品

成功

资金归集关系设置

失败

已签约互斥产品

成功

归集排除日期设置

资金归集日间交易

企业操作员登录

资金归集上存下拨

上划

失败

非自身or被授权账号

关系冻结

付款账号余额不足

成功

有账户权限的其他企业用户可查询资金归集明细/流水/余额

下拨

失败

非自身or被授权账号

关系冻结

付款账号余额不足

收款账号以收定支，收款账号上存余额不足

收款账号超额定支，收款账号上存余额+超额额度不足

成功

资金归集下拨通过支控控制

有账户权限的其他企业用户查询资金归集明细/流水/余额

资金归集手工请款

失败

非自身or被授权账号

未开通联动请款

关系冻结

付款账号余额不足

收款账号以收定支，收款账号上存余额不足

收款账号超额定支，收款账号上存余额+超额额度不足

成功

请款通过支控控制

有账户权限的其他企业用户可查询资金归集明细/流水/余额

内部交易发起

资金归集定时上存下拨

定时上存

失败

关系冻结

下次归集时间为排除日期

下级可用余额不足

可用余额＜触发金额

可用余额≤max(留存金额，不归集金额)

下级可上存金额不足

已上存金额≥最大上存

参数014=0 无需满足最大上存时，已上存金额+本次计划上存≥最大上存

参数014=1 需满足最大上存时，已上存金额+本次计划上存定额≥最大上存

成功

有账户权限的其他企业用户可查询资金归集明细/流水/余额

定时下拨

失败

关系冻结

下次归集时间为排除日期

上级可用余额不足

上级可用余额≤max(保底金额，不归集金额)

上级可用余额≤本次所有计划下拨之和

可下拨余额不足处理=不分配

可下拨余额不足处理=先大后小

可下拨余额不足处理=先小后大

可下拨金额不足

下拨规则=保底下拨

保底金额≤下级可用余额

下拨规则=上存全额下拨

下级上存余额≤0

支控方式=以收定支

下级账号上存余额不足

支控方式=超额定支

无需满足最大下拨时，计划下拨金额＞下级账号上存+超额额度

成功

下拨通过支控控制

有账户权限的其他企业用户查询资金归集明细/流水/余额

动账通知

失败

动账收款入账账户不存在，动账失败

动账付款付款账户不存在，动账失败

关系冻结，实时上存失败

下级可用余额不足，实时上存失败

可用余额≤max(留存金额，不归集金额)

成功

动账收款触发实时上存

有账户权限的其他企业用户查询资金归集明细/流水/余额

资金归集日终交易

内部交易发起

历史余额备份

成功

银行操作员/企业操作员登录

资金归集历史余额查询

成功

日终计价

失败：未计价

计息类型=不计息

计息类型=上存计息，上存余额＜0

计息类型=下借计息，上存余额＞0

上存余额=0

成功

日终结息

失败：未结息

非结息日

成功

日终发息

失败：未发息

非发息日

成功

有账户权限的其他企业操作员查询资金归集利息

有账户权限的其他企业操作员查询资金归集利息并进行利息手工分配

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